2021-2027年中國第三方支付行業(yè)市場運行狀況及發(fā)展前景展望報告

第1章：第三方支付行業(yè)概念界定及發(fā)展環(huán)境剖析

1.1 第三方支付基本概念

1.1.1 第三方支付概念界定

1.1.2 第三方支付的業(yè)務流程

1.1.3 第三方支付產生的背景

1.1.4 行業(yè)所屬的國民經濟分類

1.1.5 本報告的數據來源及統(tǒng)計標準說明

1.2 第三方支付業(yè)政策環(huán)境分析

1.2.1 行業(yè)監(jiān)管體系及機構介紹

1.2.2 第三方支付應用市場監(jiān)管環(huán)境

1.2.3 行業(yè)發(fā)展相關政策規(guī)劃匯總及重點政策規(guī)劃解讀

（1）行業(yè)發(fā)展相關政策及規(guī)劃匯總

（2）行業(yè)發(fā)展重點政策及規(guī)劃解讀

1.2.4 政策環(huán)境對第三方支付行業(yè)發(fā)展的影響分析

1.3 第三方支付行業(yè)金融環(huán)境

1.3.1 金融環(huán)境運行情況分析

（1）存款準備金率調整及其影響

（2）債券發(fā)行情況

（3）利率衍生品交易活躍度明顯上升

（4）股票指數全年下行，兩市成交額下降

1.3.2 人民幣國際化趨勢分析

（1）人民幣支付貨幣功能將不斷增強

（2）人民幣投融資貨幣功能將不斷深化

（3）人民幣儲備貨幣功能將進一步顯現

1.3.3 支付體系運行分析

（1）非現金支付工具業(yè)務情況

（2）支付系統(tǒng)

1.4 第三方支付行業(yè)社會環(huán)境分析

1.4.1 社會公眾接受程度

1.4.2 居民消費結構分析

（1）第一階段：上個世紀六十年代以前

（2）第二階段：從改革開放以后的九十年代初至九十年代末期

（3）第三階段：進入新世紀

1.4.3 居民支付習慣分析

1.4.4 互聯(lián)網用戶發(fā)展分析

（1）互聯(lián)網用戶規(guī)模

（2）網民網絡應用行為

（3）手機上網行為分析

（4）互聯(lián)網用戶屬性分析

1.5 第三方支付產業(yè)技術環(huán)境

1.5.1 第三方支付系統(tǒng)發(fā)展水平

1.5.2 第三方支付產業(yè)安全水平

1.5.3 手機支付技術環(huán)境改善狀況

（1）移動支付技術發(fā)展迅速

（2）NFC技術逐漸成熟

1.6 第三方支付行業(yè)發(fā)展機遇與挑戰(zhàn)

第2章：中國第三方支付產業(yè)市場發(fā)展現狀分析

2.1 第三方支付行業(yè)發(fā)展歷程及市場特征

2.1.1 第三方支付行業(yè)發(fā)展歷程

2.1.2 第三方支付行業(yè)市場特征

2.2 第三方支付產業(yè)牌照發(fā)放分析

2.2.1 第三方支付牌照發(fā)放情況

（1）牌照頒發(fā)情況

（2）獲牌企業(yè)

2.2.2 支付牌照發(fā)放前后狀況

（1）牌照發(fā)放前行業(yè)存在的問題

（2）牌照發(fā)放后對行業(yè)影響分析

2.2.3 支付牌照的申請條件

2.3 第三方支付行業(yè)盈利模式

2.4 第三方支付市場交易規(guī)模

第三方支付作為一種新的支付平臺，越來越被廣大消費者接受，比如微信支付、支付寶支付等新興第三方支付平臺，幾乎普及到生活中的方方面面，近年來中國第三方移動支付交易規(guī)模快速增長，2019年中國第三方移動支付交易規(guī)模達226.1萬億元，較2018年增加了35.6萬億元，同比增長18.69%，預計2020年中國第三方移動支付交易規(guī)模將達到249萬億元，未來中國第三方移動支付市場需求前景廣闊，產業(yè)支付將成為第三方移動支付未來的重要增長點。

2014-2020年中國第三方移動支付交易規(guī)模統(tǒng)計

資料來源：艾瑞、智研咨詢整理

2.4.1 第三方支付綜合支付交易規(guī)模

2.4.2 線下掃碼支付規(guī)模

2.4.3 移動智能終端支付規(guī)模

2.5 第三方支付境外業(yè)務規(guī)模分析

2.5.1 第三方支付跨境業(yè)務發(fā)展現狀

（1）第三方支付跨境業(yè)務定義及范疇

（2）獲跨境支付牌照企業(yè)

（3）第三方支付跨境業(yè)務交易規(guī)模

2.5.2 第三方支付跨境交易主要模式及優(yōu)勢

（1）跨境交易主要模式

（2）第三方支付跨境業(yè)務的優(yōu)勢

（3）第三方支付跨境業(yè)務服務領域

（4）第三方支付跨境業(yè)務重點企業(yè)分析

2.6 第三方支付行業(yè)發(fā)展通點分析

2.7 數據貨幣的發(fā)行對行業(yè)的影響分析

第3章：第三方支付行業(yè)競爭狀態(tài)及競爭格局分布

3.1 第三方支付行業(yè)波特五力模型分析

3.1.1 現有競爭者之間的競爭

3.1.2 關鍵要素的供應商議價能力分析

3.1.3 消費者議價能力分析

3.1.4 行業(yè)潛在進入者分析

3.1.5 替代品風險分析

3.1.6 競爭情況總結

3.2 第三方支付行業(yè)投融資、兼并與重組分析

3.2.1 行業(yè)投融資現狀

3.2.2 行業(yè)兼并與重組

3.3 第三方支付行業(yè)不同業(yè)務類型的競爭格局

3.4 第三方支付行業(yè)不同應用領域的競爭格局

3.5 第三方支付行業(yè)企業(yè)/品牌競爭格局

3.6 第三方支付產業(yè)區(qū)域競爭格局

3.6.1 按經濟區(qū)域劃分情況

3.6.2 按省份劃分情況

3.6.3 按業(yè)務類型劃分情況

3.6.4 行業(yè)內企業(yè)市場競爭格局

3.7 第三方支付行業(yè)市場集中度分析

第4章：第三方支付行業(yè)生態(tài)圖譜及參與者類型

4.1 第三方支付行業(yè)生態(tài)圖譜

4.2 C端用戶/商戶支付場景

4.3 B端產業(yè)支付場景

第5章：中國第三方支付細分業(yè)務發(fā)展?jié)摿Ψ治?/h4>

5.1 中國第三方支付細分業(yè)務概述

5.2 互聯(lián)網支付行業(yè)吸引力

5.2.1 互聯(lián)網支付行業(yè)規(guī)模分析

（1）互聯(lián)網支付行業(yè)交易規(guī)模

（2）互聯(lián)網支付行業(yè)規(guī)模預測

5.2.2 互聯(lián)網支付行業(yè)優(yōu)劣勢分析

（1）互聯(lián)網支付的優(yōu)勢

（2）互聯(lián)網支付的劣勢

（3）互聯(lián)網支付的機會

（4）互聯(lián)網支付的威脅

5.2.3 互聯(lián)網支付行業(yè)模式分析

（1）網關型支付模式

（2）信用但保型支付模式

（3）支付模式對比

5.2.4 互聯(lián)網支付行業(yè)收益來源分析

5.2.5 互聯(lián)網支付行業(yè)應用場景分析

5.2.6 互聯(lián)網支付行業(yè)競爭格局分析

5.3 移動支付行業(yè)吸引力

5.3.1 移動支付行業(yè)規(guī)模分析

（1）移動支付行業(yè)用戶規(guī)模

（2）移動支付行業(yè)交易規(guī)模

（3）移動支付行業(yè)市場規(guī)模預測

5.3.2 移動支付行業(yè)優(yōu)劣勢分析

（1）移動支付的優(yōu)勢

（2）移動支付的劣勢

（3）移動支付的機會

（4）移動支付的威脅

5.3.3 移動支付行業(yè)盈利模式分析

（1）獨享交易傭金模式及應用

（2）交易傭金分成模式及應用

（3）金融機構主導模式及應用

（4）第三方主導模式及應用

5.3.4 移動支付技術現狀與趨勢分析

（1）移動支付技術發(fā)展現狀

（2）移動支付技術發(fā)展趨勢

5.3.5 移動支付行業(yè)應用場景分析

5.3.6 移動支付行業(yè)競爭格局分析

5.3.7 移動支付行業(yè)整體發(fā)展趨勢

5.4 固話支付行業(yè)吸引力

5.4.1 固話支付行業(yè)規(guī)模分析

（1）電話支付行業(yè)交易規(guī)模

（2）固定電話支付行業(yè)市場規(guī)模預測

5.4.2 固話支付行業(yè)優(yōu)劣勢分析

（1）固話支付的優(yōu)勢

（2）固話支付的劣勢

（3）固話支付的機會

（4）固話支付的威脅

5.4.3 固話支付行業(yè)業(yè)務模式分析

（1）業(yè)務實現方式

（2）參與主體

5.4.4 固話支付行業(yè)應用場景分析

5.4.5 固話支付行業(yè)收益來源分析

5.4.6 固話支付行業(yè)競爭格局分析

5.5 數字電視支付行業(yè)吸引力

5.5.1 電視購物規(guī)模分析

（1）電視購物渠道交易規(guī)模分析

（2）電視購物渠道市場規(guī)模預測

5.5.2 數字電視支付行業(yè)優(yōu)劣勢分析

（1）數字電視支付的優(yōu)勢

（2）數字電視支付的劣勢

（3）數字電視支付的機會

（4）數字電視支付的威脅

5.5.3 數字電視支付行業(yè)盈利模式分析

5.5.4 數字電視支付行業(yè)應用場景分析

5.5.5 數字電視支付行業(yè)相關業(yè)務分析

（1）業(yè)務流程

（2）總體發(fā)展戰(zhàn)略

5.5.6 數字電視支付系統(tǒng)分析

（1）系統(tǒng)的組成

（2）第三方對接能力

（3）系統(tǒng)特點分析

5.5.7 數字電視支付行業(yè)競爭格局分析

5.6 貨幣匯兌業(yè)務發(fā)展?jié)摿?/p>

5.6.1 貨幣匯兌業(yè)務發(fā)展現狀

5.6.2 貨幣匯兌業(yè)務存在的風險

5.6.3 貨幣匯兌業(yè)務與銀行的關系

5.6.4 貨幣匯兌業(yè)務競爭狀況分析

第6章：中國第三方支付其他業(yè)務發(fā)展?jié)摿Ψ治?/h4>

6.1 預付卡發(fā)行與受理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?/p>

6.1.1 預付卡發(fā)行與受理業(yè)務環(huán)境

（1）監(jiān)管環(huán)境

（2）技術環(huán)境

6.1.2 預付卡發(fā)行與受理市場現狀

（1）預付卡銷售規(guī)模

（2）預付卡發(fā)行業(yè)務規(guī)模

（3）企業(yè)預付卡業(yè)務申請規(guī)模

6.1.3 專用預付卡市場發(fā)展現狀

（1）上市公司預付卡發(fā)行情況

（2）專用預付卡支付特點分析

6.1.4 通用預付卡市場發(fā)展現狀

（1）通用預付卡發(fā)行主體分析

（2）通用預付卡市場規(guī)模分析

6.1.5 預付卡發(fā)行與受理系統(tǒng)風險

（1）技術風險分析

（2）操作風險分析

（3）資金風險分析

（4）政策風險分析

6.1.6 預付卡發(fā)行與受理業(yè)務發(fā)展前景

6.2 銀行卡收單業(yè)務發(fā)展?jié)摿?/p>

6.2.1 銀行卡收單市場現狀分析

（1）銀行卡收單業(yè)務規(guī)模

（2）線下收單與線上收單交易規(guī)模

6.2.2 銀行卡收單業(yè)務競爭格局

6.2.3 銀行卡收單業(yè)務競爭優(yōu)勢

6.2.4 銀行卡收單業(yè)務經營效益分析

（1）基本盈利模式

（2）利潤分配

6.2.5 銀行卡收單業(yè)務發(fā)展前景

第7章：中國第三方支付產業(yè)應用領域前景分析

7.1 第三方支付產業(yè)應用領域結構

7.1.1 各應用領域交易現狀

7.1.2 各應用領域競爭格局

（1）線下消費

（2）線上消費

7.2 網絡購物支付領域

7.2.1 網上零售交易規(guī)模

7.2.2 網購行業(yè)發(fā)展現狀

7.2.3 網購用戶支付方式偏好

7.2.4 網絡購物行業(yè)競爭分析

7.2.5 網絡購物支付前景分析

7.3 航空客票支付領域

7.3.1 航空客票網上交易規(guī)模

7.3.2 航空客票網上支付現狀

（1）航空客票銷售模式

（2）航空客票營銷手段

7.3.3 航空客票支付企業(yè)競爭分析

7.3.4 航空客票支付前景分析

7.4 網絡游戲支付領域

7.4.1 網絡游戲收入規(guī)模

7.4.2 網絡游戲網上支付現狀

7.4.3 網絡游戲支付企業(yè)競爭分析

7.4.4 網絡游戲支付前景分析

（1）網絡游戲市場規(guī)模預測

（2）支付方式

（3）網絡游戲本身

7.5 電信繳費支付領域

7.5.1 電信繳費網上交易規(guī)模

7.5.2 電信繳費網上支付現狀

7.5.3 電信繳費支付企業(yè)競爭分析

7.5.4 電信繳費網絡支付前景分析

7.6 公共事業(yè)繳費領域

7.6.1 公共事業(yè)繳費網上交易規(guī)模

7.6.2 公共事業(yè)繳費網上支付現狀

（1）繳費電子化

（2）迅速鋪設渠道

7.6.3 公共事業(yè)繳費支付企業(yè)競爭分析

7.6.4 公共事業(yè)繳費網絡支付前景分析

7.7 網絡保險支付領域

7.7.1 網絡保險網上交易規(guī)模

7.7.2 網絡保險網上支付現狀

（1）用戶拓展

（2）渠道多樣化

7.7.3 網絡保險支付企業(yè)競爭分析

7.7.4 網絡保險支付前景分析

7.8 其他應用支付領域

7.8.1 B2B支付領域分析

7.8.2 信用卡還款領域分析

7.8.3 教育市場領域分析

7.8.4 基金市場領域分析

第8章：中國第三方支付行業(yè)競爭企業(yè)經營分析

8.1 第三方支付企業(yè)總體經營格局分析

8.2 第三方支付行業(yè)重點企業(yè)經營分析

8.2.1 支付寶（中國）網絡技術有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

8.2.2 銀聯(lián)商務股份有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

8.2.3 財付通支付科技有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

8.2.4 拉卡拉支付股份有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

8.2.5 快錢支付清算信息有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

8.2.6 易寶支付有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

8.2.7 網銀在線（北京）科技有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

8.2.8 平安壹錢包電子商務有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

8.2.9 南京蘇寧易付寶網絡科技有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

8.2.10 寶付網絡科技(上海)有限公司

（1）企業(yè)基本情況分析

（2）企業(yè)經營結構與范圍

（3）企業(yè)支付業(yè)務發(fā)展分析

（4）企業(yè)支付業(yè)務用戶分析

（5）企業(yè)支付業(yè)務優(yōu)劣勢分析

（6）企業(yè)最新發(fā)展動向分析

第9章：中國第三方支付產業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析(ZY TL)

9.1 第三方支付產業(yè)發(fā)展趨勢分析

9.1.1 行業(yè)發(fā)展趨勢分析

9.1.2 產品發(fā)展趨勢分析

9.2 第三方支付市場發(fā)展預測

9.2.1 第三方支付市場交易規(guī)模預測

9.2.2 第三方支付產業(yè)細分市場發(fā)展前景預測

（1）互聯(lián)網支付行業(yè)發(fā)展前景

（2）移動支付行業(yè)發(fā)展前景

（3）固定電話支付發(fā)展前景

（4）電視支付行業(yè)發(fā)展前景

（5）預付卡行業(yè)發(fā)展前景

（6）銀行卡收單業(yè)務發(fā)展前景

（7）貨幣匯兌業(yè)務發(fā)展前景

9.2.3 第三方支付跨境業(yè)務發(fā)展前景預測

9.3 第三方支付機構競爭與發(fā)展策略建議

9.3.1 第三方支付業(yè)務風險控制策略

9.3.2 第三方支付資金安全發(fā)展策略

9.3.3 第三方支付企業(yè)發(fā)展前景分析

（1）C端支付巨頭

（2）頭部收單機構

（3）中小型支付企業(yè)

9.3.4 第三方支付企業(yè)運營策略建議

（1）發(fā)展增值服務

（2）建立產業(yè)鏈優(yōu)勢

（3）移動支付競爭向B端升級

（4）產品創(chuàng)新戰(zhàn)略(ZY TL)

部分圖表目錄：

圖表1：第三方支付行業(yè)所屬的國民經濟分類

圖表2：本報告的主要數據來源及統(tǒng)計標準說明

圖表3：截至2020年行業(yè)相關政策與發(fā)展規(guī)劃

圖表4：截至2020年第三方支付行業(yè)發(fā)展政策解讀

圖表5：2016-2020年存款準備金率調整（單位：%）

圖表6：2016-2020年債券市場發(fā)行量變化情況（單位：萬億元，%）

圖表7：2016-2020年貨幣市場加權平均利率分類情況（單位：%）

圖表8：國債收益率曲線下降情況（單位：基點）

圖表9：末在中央結算公司登記托管的主要券種持有者結構（單位：億元，%）

圖表10：上交所/深交所股票成交量價走勢（單位：點）

圖表11：2016-2020年我國非現金支付業(yè)務筆數和金額情況（單位：億筆，萬億元）

圖表12：2016-2020年票據業(yè)務筆數和金額情況（單位：萬億元，%）

圖表13：2016-2020年我國電子商業(yè)匯票業(yè)務筆數和金額情況（單位：萬億元，%）

圖表14：2016-2020年我國銀行卡滲透率變化情況（單位：%）

圖表15：2016-2020年銀行卡、借記卡、信用卡累計發(fā)卡量情況（單位：億張）

圖表16：2016-2020年銀行卡業(yè)務量和金額情況（單位：億筆，萬億元）

圖表17：2016-2020年中國聯(lián)網商戶、聯(lián)網POS機和ATM累計情況（單位：萬戶，萬臺）

圖表18：2016-2020年我國銀行業(yè)金融機構電子支付業(yè)務情況（單位：萬億元，%）

圖表19：2016-2020年我國銀行業(yè)金融機構電子支付業(yè)務情況（單位：萬億元，%）

圖表20：2016-2020年支付系統(tǒng)業(yè)務量和金額情況（單位：億筆，萬億元）

圖表21：全球十大移動支付市場（單位：%）

圖表22：建國以來我國居民消費經歷的三次升級轉型情況

圖表23：2020年中國消費者支付習慣（單位：%）

圖表24：中國移動支付用戶使用的支付方式（單位：%）

圖表25：2016-2020年我國網民數和互聯(lián)網普及率（單位：萬人，%）

圖表26：2016-2020年中國手機上網網民規(guī)模及占整體網民比例（單位：萬人，%）

圖表27：2016-2020年中國城鄉(xiāng)網民結構（單位：%）

圖表28：2016-2020年中國城鄉(xiāng)地區(qū)互聯(lián)網普及率（單位：%）

圖表29：2016-2020年中國網絡購物用戶數及使用率（單位：萬人，%）

圖表30：2016-2020年團購用戶規(guī)模及網民使用率（單位：萬人，%）

更多圖表見正文……