銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)，主要包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等。作為我國經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分，銀行業(yè)的發(fā)展與國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平息息相關(guān)。2019年，我國大型商業(yè)銀行總資產(chǎn)為110.6萬億元，占39.15%；股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)達(dá)50.8萬億元，占17.98%；城市商業(yè)銀行總資產(chǎn)達(dá)37.3萬億元，占13.2%；農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)達(dá)37.2萬億元，占13.17%。
2019年我國銀行業(yè)各類銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)占比
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以核心一級資本凈額排序，2019年我國十大銀行分別為中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、上海浦東銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行，其中，中國工商銀行以22320.33億元位居首位，其資產(chǎn)規(guī)模達(dá)276995.4億元，凈利潤達(dá)2987.23億元。
2019年中國銀行TOP 10
機(jī)構(gòu)名稱 | 核心一級資本凈額（億元） | 資產(chǎn)規(guī)模（億元） | 凈利潤（億元） | 成本收入（億元） | 不良貸款率（%） |
中國工商銀行 | 22320.33 | 276995.4 | 2987.23 | 23.91 | 1.52 |
中國建設(shè)銀行 | 18893.9 | 232226.93 | 2556.26 | 26.42 | 1.46 |
中國農(nóng)業(yè)銀行 | 15839.27 | 226094.71 | 2026.31 | 31.27 | 1.59 |
中國銀行 | 14657.69 | 212672.75 | 1924.35 | 28.09 | 1.42 |
交通銀行 | 6348.07 | 95311.71 | 736.3 | 31.5 | 1.49 |
招商銀行 | 4823.4 | 67457.29 | 808.19 | 31.02 | 1.36 |
興業(yè)銀行 | 4403.65 | 67116.57 | 612.45 | 26.89 | 1.57 |
上海浦東銀行 | 4351.2 | 62896.06 | 565.15 | 25.22 | 1.92 |
中國郵政儲蓄銀行 | 4216.78 | 95162.11 | 523.84 | 57.6 | 0.86 |
中國民生銀行 | 4157.26 | 59948.22 | 503.3 | 30.07 | 1.76 |
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2019年全部商業(yè)銀行實現(xiàn)凈利潤19932億元，同比增速回升至8.91%。其中，國有大行、股份行、城商行分別實現(xiàn)凈利潤1.06萬億、0.42萬億和0.25萬億，同比增速分別為為5.05%、9.07%和1.95%?？梢?，國有大行全面處于領(lǐng)先地位。
2019年我國各類銀行凈利潤規(guī)模及同比
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從2014-2019年我國主要類型銀行不良貸款余額來看，除外資行外，商業(yè)銀行、國有行、股份行、城商行、民營銀行、農(nóng)商行均有增加，尤其是農(nóng)商行的不良貸款率在2019年依然處于3.90%的高位，在主要銀行中處于劣勢。
2014-2019年商業(yè)銀行不良貸款余額及不良貸款率趨勢
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2014-2019年國有行不良貸款余額及不良貸款率趨勢
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2014-2019年股份行不良貸款余額及不良貸款率趨勢
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2014-2019年城商行不良貸款余額及不良貸款率趨勢
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2014-2019年農(nóng)商行不良貸款余額及不良貸款率趨勢
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2014-2019年外資行不良貸款余額及不良貸款率趨勢
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智研咨詢發(fā)布的《2020-2026年中國銀行行業(yè)產(chǎn)銷情況分析及投資風(fēng)險研究報告》數(shù)據(jù)顯示：2019 年上市銀行盈利保持穩(wěn)健，資產(chǎn)規(guī)模有所擴(kuò)大。截止目前，已公布業(yè)績快報的上市銀行有23家，其中股份行6家，城商行10家，以及農(nóng)商行7家。在凈利潤增速方面，所有銀行2019年凈利潤均較2018年有不同程度增長。整體來看，23家上市銀行凈利潤基本實現(xiàn)兩位數(shù)增長，盈利能力保持穩(wěn)健增速，資產(chǎn)規(guī)模均有擴(kuò)大，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定向好。
2019年我國上市銀行營業(yè)收入及凈利潤
銀行 | 歸母凈利潤（億元） | 同比增長（%） | 營業(yè)收入（億元） | 同比增長（%） |
招商銀行 | 928.67 | 15.28% | 2697.5 | 8.53% |
興業(yè)銀行 | 658.68 | 8.66% | 1813.19 | 14.55% |
浦發(fā)銀行 | 589.11 | 5.36% | 1906.88 | 11.60% |
中信銀行 | 480.15 | 7.87% | 1875.84 | 13.79% |
光大銀行 | 373.54 | 10.98% | 1328.12 | 20.47% |
平安銀行 | 281.95 | 13.61% | 1379.58 | 18.20% |
上海銀行 | 202.98 | 12.55% | 498 | 13.47% |
江蘇銀行 | 146.19 | 11.89% | 449.74 | 27.68% |
貴陽銀行 | 58.06 | 13.02% | 146.61 | 15.94% |
成都銀行 | 55.51 | 19.40% | 127.31 | 9.84% |
長沙銀行 | 50.8 | 13.43% | 170.17 | 22.07% |
西安銀行 | 26.75 | 13.25% | 68.45 | 14.54% |
蘇州銀行 | 24.73 | 10.30% | 94.25 | 21.82% |
青島銀行 | 22.85 | 12.92% | 96.16 | 30.44% |
鄭州銀行 | 32.85 | 7.40% | 134.87 | 20.88% |
寧波銀行 | 137.14 | 22.60% | 350.72 | 21.23% |
青農(nóng)商行 | 28.25 | 16.78% | 87.32 | 17.02% |
常熟銀行 | 17.93 | 20.66% | 64.53 | 10.80% |
紫金銀行 | 14.16 | 12.92% | 46.75 | 10.52% |
無錫銀行 | 12.45 | 13.59% | 35.63 | 11.62% |
江陰銀行 | 10.12 | 18.09% | 34.06 | 6.91% |
張家港行 | 9.52 | 14.01% | 37.51 | 25.08% |
蘇農(nóng)商行 | 9.06 | 12.91% | 35.18 | 11.70% |
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2019 年我國上市銀行資產(chǎn)規(guī)模及增速
銀行 | 資產(chǎn)規(guī)模（億元） | 同比增長（%） | 不良貸款率（%） |
招商銀行 | 74171.24 | 9.95% | 1.16% |
興業(yè)銀行 | 71436.97 | 6.44% | 1.54% |
浦發(fā)銀行 | 70047.96 | 11.37% | 2.05% |
中信銀行 | 67481.08 | 11.23% | 1.65% |
光大銀行 | 47334.29 | 8.63% | 1.56% |
平安銀行 | 39390.7 | 15.20% | 1.65% |
上海銀行 | 22370.82 | 10.32% | 1.16% |
江蘇銀行 | 20650.58 | 7.23% | 1.38% |
貴陽銀行 | 5609.3 | 11.44% | 1.45% |
成都銀行 | 5580.75 | 13.36% | 1.43% |
長沙銀行 | 6019.98 | 14.31% | 1.22% |
蘇州銀行 | 3434.1 | 10.39% | 1.53% |
西安銀行 | 2782.83 | 14.29% | 1.18% |
青島銀行 | 3736.22 | 17.62% | 1.65% |
鄭州銀行 | 5004.73 | 7.36% | 2.37% |
寧波銀行 | 13177.13 | 18.03% | 0.78% |
青農(nóng)商行 | 3416.67 | 16.16% | 1.46% |
常熟銀行 | 1844.95 | 10.67% | 0.96% |
紫金銀行 | 2013.21 | 4.22% | 1.68% |
無錫銀行 | 1618.79 | 4.85% | 1.21% |
江陰銀行 | 1263.23 | 9.99% | 1.83% |
張家港行 | 1232.14 | 8.61% | 1.37% |
蘇農(nóng)銀行 | 1256.46 | 7.59% | 1.33% |
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智研咨詢 - 精品報告
2024-2030年中國銀行業(yè)大模型行業(yè)市場動態(tài)分析及發(fā)展前景研判報告
《2024-2030年中國銀行業(yè)大模型行業(yè)市場動態(tài)分析及發(fā)展前景研判報告》共九章，包含全球及中國銀行業(yè)大模型企業(yè)案例解析，中國銀行業(yè)大模型產(chǎn)業(yè)政策環(huán)境洞察&發(fā)展?jié)摿?，中國銀行業(yè)大模型產(chǎn)業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃策略及建議等內(nèi)容。
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