2021年中國壽險(xiǎn)原保費(fèi)、賠款金額及主要企業(yè)經(jīng)營對比分析[圖]

一、人壽保險(xiǎn)保費(fèi)及賠款金額

人壽保險(xiǎn)是的一種，以被保險(xiǎn)人的為保險(xiǎn)標(biāo)的，且以被保險(xiǎn)人的生存或死亡為給付條件的人身保險(xiǎn)。和所有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一樣，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給，接受保險(xiǎn)人的條款并支付。與其他保險(xiǎn)不同的是，人壽保險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁的是被保險(xiǎn)人的生存或者死亡的風(fēng)險(xiǎn)。2021年中國壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入為23572億元，壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)保費(fèi)收入占原保險(xiǎn)保費(fèi)收入的比重52.5%。

2016-2021年中國壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入及占原保險(xiǎn)保費(fèi)收入的比重

資料來源：銀保監(jiān)會、智研咨詢整理

人壽保險(xiǎn)是為千家萬戶送溫暖的高尚事業(yè)，人壽保險(xiǎn)作為一種兼有保險(xiǎn)、儲蓄雙重功能的投資手段，越來越被人們所理解、接受和鐘愛。人壽保險(xiǎn)可以為人們解決養(yǎng)老、醫(yī)療、等各類風(fēng)險(xiǎn)的保障問題，人們可在年輕時(shí)為年老做準(zhǔn)備。這樣，當(dāng)發(fā)生意外時(shí)，家庭可得到生活保障，年老時(shí)可得到養(yǎng)老金，有病住院可得到經(jīng)濟(jì)保障。2021年中國壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)賠款金額為3540億元，壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)賠款占原保險(xiǎn)賠款的比重22.68%。

2016-2021年中國壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)賠款金額及占原保險(xiǎn)賠款的比重

資料來源：銀保監(jiān)會、智研咨詢整理

相關(guān)報(bào)告：智研咨詢發(fā)布的《2022-2028年中國壽險(xiǎn)行業(yè)市場經(jīng)營管理及發(fā)展趨勢預(yù)測報(bào)告》

二、壽險(xiǎn)龍頭企業(yè)對比

當(dāng)被保險(xiǎn)人的生命發(fā)生了保險(xiǎn)事故時(shí)，由保險(xiǎn)人支付。最初的人壽保險(xiǎn)是為了保障由于不可預(yù)測的死亡所可能造成的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，人壽保險(xiǎn)中引進(jìn)了的成分，所以對在保險(xiǎn)期滿時(shí)仍然生存的人，也會給付約定的保險(xiǎn)金。人壽保險(xiǎn)是一種，是以人的生命身體為保險(xiǎn)對象的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

壽險(xiǎn)企業(yè)對比

資料來源：智研咨詢整理

中國人壽的前身是國內(nèi)經(jīng)營壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)，肩負(fù)中國壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開拓者的重任。在長期發(fā)展歷程中，公司擁有一支穩(wěn)定的專業(yè)化管理團(tuán)隊(duì)，積累了豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)，深諳國內(nèi)壽險(xiǎn)市場經(jīng)營之道。其中2021年中國人壽-壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)主營收入為6843億元，壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入比例79.71%。

中國人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司由與共和國同生共長的中國人民保險(xiǎn)公司發(fā)展變革而來。1949年10月1日，公司成立請示得到毛澤東等中央領(lǐng)導(dǎo)同志圈閱同意，被譽(yù)為“新中國保險(xiǎn)業(yè)的長子”，是新中國保險(xiǎn)事業(yè)的開拓者和奠基人。2021年中國人保壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)主營收入為1235億元，人壽保險(xiǎn)收入比例20.67%。

2019-2021年中國人壽及中國人保-壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)主營收入及比例

資料來源：公司年報(bào)、智研咨詢整理

2021年中國人壽-壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)主營成本為6615億元，壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)成本比例81.92%；中國人保-人壽保險(xiǎn)主營成本為1185億元，人壽保險(xiǎn)成本比例21.09%。

2019-2021年中國人壽及中國人保-壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)主營成本及比例

資料來源：公司年報(bào)、智研咨詢整理

2021年中國人壽-壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)主營利潤為227.7億元，壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)利潤比例44.67%；中國人保-人壽保險(xiǎn)主營利潤為50.63億元，人壽保險(xiǎn)利潤比例14.13%。

2019-2021年中國人壽及中國人保-壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)主營利潤及比例

資料來源：公司年報(bào)、智研咨詢整理

據(jù)公司年報(bào)數(shù)據(jù)，2021年中國人壽-人壽保險(xiǎn)毛利率為4.1%；中國人壽-壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)毛利率3.3%。

2019-2021年中國人壽及中國人保-壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)毛利率

資料來源：公司年報(bào)、智研咨詢整理

其中2021年中國人壽-壽險(xiǎn)保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金為3180931百萬元，同比增長14.9%；中國人保-壽險(xiǎn)保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金344244百萬元，同比增長18.4%。

2018-2021年中國人壽及中國人保壽險(xiǎn)保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金對比

資料來源：公司年報(bào)、智研咨詢整理

其中2021年中國人壽-保險(xiǎn)業(yè)務(wù)賠付支出為75146百萬元，同比下降2.3%；中國人保-壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)賠付支出8659百萬元，同比下降22.7%。

2018-2021年中國人壽及中國人保壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)賠付支出

資料來源：公司年報(bào)、智研咨詢整理

以上數(shù)據(jù)及信息可參考智研咨詢（m.yhcgw.cn）發(fā)布的《2022-2028年中國壽險(xiǎn)行業(yè)市場發(fā)展模式及戰(zhàn)略咨詢研究報(bào)告》。智研咨詢是中國領(lǐng)先產(chǎn)業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)，提供深度產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書、可行性研究報(bào)告及定制服務(wù)等一站式產(chǎn)業(yè)咨詢服務(wù)。您可以關(guān)注【智研咨詢】公眾號，每天及時(shí)掌握更多行業(yè)動態(tài)。