2021-2027年中國外資銀行行業(yè)市場全景評估及未來趨勢預測報告

第一章外資銀行在華發(fā)展概況

第一節(jié) 我國引進和發(fā)展外資銀行經(jīng)歷階段

一、初始階段

二、發(fā)展階段

三、低迷階段

四、飛躍階段

五、穩(wěn)進階段

第二節(jié) 外資銀行在華投資進程與特點分析

一、外資銀行在華投資進程

二、外資銀行在華投資特點分析

第三節(jié) 外資銀行的進入對我國銀行業(yè)的影響

一、從銀行效率角度分析

二、從銀行管理角度分析

三、從銀行業(yè)務角度分析

四、從銀行人才角度分析

第二章2020年外資銀行在華經(jīng)營現(xiàn)況分析

第一節(jié)2020年外資銀行在華發(fā)展現(xiàn)狀分析

一、外資銀行在華機構(gòu)設(shè)置

二、外資銀行在華業(yè)務經(jīng)營現(xiàn)狀

三、外資銀行本土化現(xiàn)狀

四、外資銀行競爭優(yōu)勢分析

五、中國需要外資銀行

第二節(jié)2020年外資銀行在華發(fā)展中存在的問題分析

一、相關(guān)監(jiān)管法規(guī)不到位，操作性不強

二、資產(chǎn)規(guī)模仍然偏小，金融占比較低

近年來在華外資銀行資產(chǎn)總額處于上升狀態(tài)，截至2020年底在華外資銀行總資產(chǎn)為3.78萬億元，為了進一步吸引外資，深化銀行業(yè)改革，2018 年初《決定》公告的頒布，降低了外資銀行在我國業(yè)務經(jīng)營的門檻，外資銀行可依托于其先進的經(jīng)營理念和成熟的管理技術(shù)，在我國銀行市場逐漸發(fā)揮出其優(yōu)勢，在未來進一步加強對國內(nèi)銀行業(yè)的影響。

2015-2020年中國在華外資銀行總資產(chǎn)走勢

資料來源：銀保監(jiān)會、智研咨詢整理

三、境內(nèi)存款少，籌資成本高

四、信貸業(yè)務集中度高，風險上升趨勢明顯

五、機構(gòu)網(wǎng)點少，銀行服務功能有限

六、內(nèi)控制度不健全或執(zhí)行不嚴，“邊緣”違規(guī)經(jīng)營在一定程度上依然存在

七、外資銀行管理機制不夠協(xié)調(diào)統(tǒng)一

第三節(jié)2020年外資銀行本土化存在的問題分析

一、人員本土化存在結(jié)構(gòu)性缺陷

二、中小型外資銀行客戶本土化嚴重不足

三、產(chǎn)品設(shè)計及營銷的模式生搬硬套

第三章2020年中國對外資銀行的監(jiān)管分析

第一節(jié) 2020年內(nèi)外資銀行監(jiān)管政策的國際比較及對中國的啟示

一、內(nèi)外資銀行監(jiān)管措施的比較

二、內(nèi)外資銀行統(tǒng)一監(jiān)管原則的比較

三、國際經(jīng)驗對中國的啟示

第二節(jié) 2020年外資銀行審慎監(jiān)管分析

一、國際金融法上的審慎監(jiān)管原則

二、中國對外資銀行的審慎監(jiān)管的具體規(guī)定

三、評析與結(jié)論

一、對外資銀行監(jiān)管的現(xiàn)狀

二、加強對外資銀行監(jiān)管的建議

第三節(jié) 2020年銀行業(yè)開放形勢下中國外資銀行監(jiān)管問題

一、中國對外資銀行監(jiān)管中存在的主要問題

二、完善中國外資銀行監(jiān)管的對策建議

第四節(jié) 2020年外資銀行流動性監(jiān)管比較分析

一、流動性監(jiān)管制度的基本理論

二、流動性監(jiān)管的國際標準

三、中國對外資銀行流動性監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定

四、完善中國外資銀行流動性監(jiān)管制度建議

第五節(jié) 2020年外資入股中資商業(yè)銀行的法律監(jiān)管

一、外資入股中資商業(yè)銀行的動因分析

二、外資入股中資商業(yè)銀行的立法現(xiàn)狀及問題

三、發(fā)展建議

第六節(jié)2020年對外資銀行監(jiān)管的政策選擇分析

一、中國對外資銀行市場準入的監(jiān)管

二、中國對外資銀行市場運作的監(jiān)管

三、中國外資銀行市場退出管理

第四章后WT時期外資銀行運行分析

第一節(jié) 入世以來外資銀行發(fā)展的基本特點

一、外資銀行迅猛擴張

二、外資銀行進入中國市場的主要方式

三、外資銀行在華業(yè)務發(fā)展狀況良好

四、外資銀行通常采取定位于高端客戶的發(fā)展模式

五、高效優(yōu)質(zhì)的服務是外資銀行參與競爭的重要手段

六、外資銀行認為其競爭主要來自其他外資銀行

七、外資銀行的營銷手段獨特、客戶服務針對性強

八、人才競爭激烈，員工薪酬增速高

九、中外資銀行各有其優(yōu)劣

十、外資銀行基本認可中國銀行業(yè)開放的政策

第二節(jié) 后WT時期外資銀行對中資銀行的影響及對策

一、外資銀行對東道國銀行影響的理論

二、外資銀行對中資銀行的挑戰(zhàn)與威脅

第三節(jié) 后WTO時期中資銀行迎戰(zhàn)外資銀行的路徑選擇

第五章2020年上海市中外資銀行客戶構(gòu)成差異及流動狀況分析

第一節(jié) 2020年上海市中外資銀行客戶構(gòu)成的比較分析

一、客戶注冊資金規(guī)模比較分析

二、客戶產(chǎn)業(yè)分類比較分析

第二節(jié) 2020年上海市中外資銀行客戶流動狀況的比較分析

第三節(jié) 2020年上海市中外資銀行客戶結(jié)算業(yè)務量的比較分析

一、大額支付結(jié)算量比較分析

二、同城票據(jù)交換業(yè)務量比較分析

第四節(jié) 2020年上海市中外資銀行客戶支付信用狀況的比較分析

第五節(jié) 上海市中外資銀行客戶比較分析的幾個結(jié)論

第六章2020年外資銀行參股中資銀行分析

第一節(jié) 外資入股國內(nèi)銀行的歷史背景和現(xiàn)實意義

第二節(jié) 2020年外資參股中資銀行的特點和影響

一、外資參股中資銀行的原因

二、外資參股中資銀行的主要特點

三、外資參股對中國銀行業(yè)的影響

第三節(jié) 2020年外資參股中資銀行模式及問題分析

一、外資參股中資銀行的主要模式

二、對外資參股中資銀行，監(jiān)管部門應關(guān)注的問題

三、政策建議

第四節(jié) 外資參股對中國城市商業(yè)銀行經(jīng)營效率的影響分析

一、外資參股城市商業(yè)銀行的概況

二、經(jīng)營效率的變化分析

三、政策建議

第五節(jié) 2020年外資入股中資銀行的問題與對策

一、外資金融機構(gòu)入股中資商業(yè)銀行可能帶來的問題

二、對策建議

第七章中外資銀行競爭優(yōu)勢及零售業(yè)務發(fā)展比較分析

第一節(jié) 外資銀行的競爭優(yōu)勢分析

一、外資銀行長期以來積累了先進的經(jīng)營理念和管理方式

二、外資銀行在體制及經(jīng)營機制方面的優(yōu)勢

三、外資銀行提供多樣化的產(chǎn)品，重視產(chǎn)品創(chuàng)新和品牌建設(shè)

四、外資銀行具備雄厚的資金實力和較高的盈利水平

五、外資銀行在服務手段及服務方式方面具有明顯的優(yōu)勢

第二節(jié) 中資銀行的競爭優(yōu)勢分析

一、中資銀行擁有本土經(jīng)營的獨特優(yōu)勢

二、中資銀行擁有國家信譽優(yōu)勢

三、中外資銀行與同享國民待遇，可以改變中資銀行在某些方面的劣勢競爭地位

第三節(jié) 外資銀行與中資銀行的具體競爭分析

一、在高端客戶方面的激烈競爭

二、在中間業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務等高端業(yè)務方面的競爭

第四節(jié) 中外資銀行零售業(yè)務的比較分析

一、信用卡業(yè)務

二、網(wǎng)上銀行業(yè)務

三、私人銀行業(yè)務

四、理財業(yè)務

第八章外資商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的經(jīng)驗與借鑒

第一節(jié) 外資商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的經(jīng)驗

一、高級管理層重視合規(guī)經(jīng)營

二、不斷調(diào)整和完善合規(guī)風險管理的組織架構(gòu)，保證合規(guī)部門的相對獨立

三、明確合規(guī)部門職責，處理好合規(guī)與內(nèi)審的關(guān)系

四、在有效的組織結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，建立合規(guī)風險管理框架

五、將合規(guī)風險管理與業(yè)務流程優(yōu)化相結(jié)合，減少風險發(fā)生

六、培育良好的合規(guī)文化

第二節(jié) 對我國中資商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的啟示

一、改進公司治理，提高董事會和高管層對合規(guī)風險的管理責任

二、建立清晰的戰(zhàn)略定位和合理的組織結(jié)構(gòu)

三、注重合規(guī)和流程的關(guān)系，實現(xiàn)合規(guī)方案“以任務為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變

第九章2021-2027年我國外資銀行發(fā)展對策與建議分析

第一節(jié) 促進我國外資銀行發(fā)展的對策

一、建立健全外資銀行監(jiān)管法規(guī)體系，增強操作性

二、努力提升外資銀行發(fā)展規(guī)模，擴大品種，適當增加網(wǎng)點

三、進一步落實外資銀行并表監(jiān)管、三方會談和外部審計制度

四、加強對外資銀行新業(yè)務領(lǐng)域和新業(yè)務與傳統(tǒng)業(yè)務交叉領(lǐng)域的研究

五、建立統(tǒng)一、高效的外資銀行監(jiān)管協(xié)調(diào)機制

第二節(jié) 外資銀行本土化的有關(guān)建議

第三節(jié) 后危機時代新興市場國家外資銀行的監(jiān)管策略

一、貿(mào)易戰(zhàn)后新興市場國家外資銀行監(jiān)管策略及其變化

二、新興市場國家外資銀行監(jiān)管新策略

第十章2021-2027年外資銀發(fā)展趨勢及策略分析 (ZY TL)

第一節(jié) 2021-2027年外資銀行發(fā)展的基本趨勢

一、業(yè)務重點集中于東部沿海地區(qū)，但對內(nèi)陸地區(qū)的投資趨于增加

二、業(yè)務品種更加豐富，競爭日益白熱化

三、客戶發(fā)展模式呈現(xiàn)從高端下移的趨勢

四、交叉銷售能力進一步加強

五、對最具有潛力的市場和客戶的爭奪更加激烈

第二節(jié) 2021-2027年全面入世后外資銀行發(fā)展趨勢分析

第三節(jié) 2021-2027年外資銀行在華擴張的方式及策略

一、外資銀行在華擴張概況

二、外資銀行進入中國的方式

三、大營銷策略：整體運營優(yōu)勢的擴張

第四節(jié) 外資銀行中國市場宣傳策略分析

一、匯豐銀行

二、花旗銀行

三、渣打銀行

四、荷蘭銀行

五、東亞銀行

六、蘇格蘭皇家銀行

第五節(jié) 2021-2027年外資銀行布局中國市場五大攻略

一、與中資行正面拼搶中間業(yè)務

二、短期內(nèi)走高端路線經(jīng)營零售業(yè)務

三、積極搶食人民幣業(yè)務

四、依靠差異化競爭批發(fā)業(yè)務

五、人才本土化沖擊中資行用人體制

部分圖表目錄：

圖表：中國內(nèi)外資銀行部分監(jiān)管規(guī)定比較

圖表：評估銀行流動性管理成效具體評價標準和等級劃分

圖表：在華外資銀行主要經(jīng)濟指標

圖表：國內(nèi)銀行不良貸款情況環(huán)比情況

圖表：商業(yè)銀行不良貸款情況表

圖表：開放人民幣業(yè)務時間表

圖表：外資銀行業(yè)務占比

圖表：外資銀行收入占比

圖表：外資銀行客戶形成周期

圖表：客戶選擇銀行的標準

圖表：個人客戶選擇使用外資銀行的時間與數(shù)量關(guān)系

圖表：個人客戶接受外資銀行服務的時間與評價間的關(guān)系

圖表：外資銀行發(fā)展個人客戶的方式

圖表：中外資銀行優(yōu)勢對比

更多圖表見正文……