一、金融債券的定義及分類
金融債券是指銀行及其他金融機構(gòu)所發(fā)行的債券。金融債券期限一般為3~5年，其利率略高于同期定期存款利率水平。金融債券由于其發(fā)行者為金融機構(gòu)，因此資信等級相對較高，多為信用債券。
金融債券的分類
資料來源：智研咨詢整理
按不同標準，金融債券可以劃分為很多種類。
金融債券具體分類
資料來源：智研咨詢整理
二、金融債券發(fā)行情況及存款類金融機構(gòu)持有債券余額
金融債券發(fā)行方式是金融債券的發(fā)行方式。主要有：私募、公募、直接發(fā)行、間接發(fā)行、直接公募、間接公募及行政性發(fā)行。
金融債券發(fā)行方式
資料來源：智研咨詢整理
近年來，中國金融債券發(fā)行呈增長態(tài)勢，2020年，受疫情沖擊背景下，中國金融市場仍然穩(wěn)定運行，金融債券發(fā)行9.3萬億元，同比增長34.78%。
2015-2020年中國金融債券發(fā)行及增長
資料來源：中國證監(jiān)會、中央結(jié)算公司、上海清算所、智研咨詢整理
相關報告：智研咨詢發(fā)布的《2021-2027年中國債券行業(yè)供需態(tài)勢分析及投資機會分析報告》
從存款類金融機構(gòu)持有債券余額來看，2017-2020年中國存款類金融機構(gòu)持有債券余額保持11%-17%的增長率增長，2020年中國存款類金融機構(gòu)持有債券余額57.7萬億元，同比增長16.33%。
2016-2020年中國存款類金融機構(gòu)持有債券余額及增長
資料來源：中國證監(jiān)會、中央結(jié)算公司、上海清算所、智研咨詢整理
2020年上市公司發(fā)行金融債券的有寧波銀行、華夏銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行等。
2020年發(fā)行金融債券的上市公司
名稱 | 發(fā)行規(guī)模獲批情況 | 概況 |
寧波銀行(002142) | 獲準發(fā)行不超過100億元金融債券 | 寧波銀行(002142)2月3日晚間公告，公司獲準在全國銀行間債券市場公開發(fā)行不超過100億元的金融債券。 |
華夏銀行(600015) | 發(fā)行不超100億元綠色金融債券獲央行批準 | 華夏銀行(600015)4月8日晚公告，公司近日收到《中國人民銀行準予行政許可決定書》，同意公司在全國銀行間債券市場公開發(fā)行不超過100億元的綠色金融債券，募集資金專項用于綠色產(chǎn)業(yè)項目貸款。核準額度自決定書發(fā)出之日起2年內(nèi)有效。 |
農(nóng)業(yè)銀行(601288) | 200億元小型微型企業(yè)貸款專項金融債發(fā)行完畢 | 農(nóng)業(yè)銀行(601288)4月21日晚間公告，公司2020年第一期小型微型企業(yè)貸款專項金融債券于4月21日發(fā)行完畢。本期債券發(fā)行規(guī)模為200億元，品種為3年期固定利率債券，票面利率1.99%。本期債券的募集資金將依據(jù)適用法律和監(jiān)管機構(gòu)批準，全部用于湖北、浙江、廣東、河南等受疫情影響嚴重地區(qū)的普惠型小微企業(yè)貸款發(fā)放，支持小微企業(yè)復工復產(chǎn)。 |
興業(yè)銀行(601166) | 獲批發(fā)行不超800億元小微企業(yè)貸款專項金融債 | 興業(yè)銀行(601166)4月21日晚間公告，公司近日收到銀保監(jiān)會的批復和中國人民銀行《準予行政許可決定書》，同意公司在全國銀行間債券市場公開發(fā)行不超過800億元金融債券，專項用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。 |
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