2022-2028年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)小額貸款行業(yè)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理及投資潛力研究報(bào)告

第一章中國(guó)小額貸款行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

1.1 小額貸款行業(yè)主要指標(biāo)分析

1.1.1 小額貸款行業(yè)規(guī)模指標(biāo)分析

（1）行業(yè)企業(yè)數(shù)量

（2）行業(yè)從業(yè)人員

（3）行業(yè)實(shí)收資本

（4）行業(yè)貸款余額

1.1.2 小額貸款行業(yè)資金成本分析

1.1.3 小額貸款公司股權(quán)結(jié)構(gòu)分析

1.1.4 小額貸款公司貸款特征分析

1.1.5 小額貸款公司貸款擔(dān)保方式

1.2 小額貸款行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析

1.2.1 大型銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

（1）國(guó)家開發(fā)銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

（2）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

（3）中國(guó)郵儲(chǔ)銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

1.2.2 中小銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

（1）農(nóng)村商業(yè)銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

（2）農(nóng)村信用社小額貸款業(yè)務(wù)分析

（3）村鎮(zhèn)銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

1.2.3 外資銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

（1）匯豐銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

（2）花旗銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

（3）渣打銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

1.3 小額貸款行業(yè)細(xì)分市場(chǎng)需求分析

1.3.1 農(nóng)戶小額貸款需求分析

1.3.2 個(gè)體工商戶小額貸款需求分析

1.3.3 小微企業(yè)小額貸款需求分析

1.3.4 中小企業(yè)小額貸款需求分析

第二章互聯(lián)網(wǎng)+小額貸款產(chǎn)品發(fā)展分析

2.1 互聯(lián)網(wǎng)小額貸款產(chǎn)品發(fā)展特點(diǎn)

2.1.1 互聯(lián)網(wǎng)小貸產(chǎn)品的客戶定位

1、目標(biāo)客戶群體選擇

2、客戶選擇的主要方式

3、客戶選擇的工作要點(diǎn)

4、小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍

2.1.2 互聯(lián)網(wǎng)小貸產(chǎn)品的發(fā)展優(yōu)勢(shì)

2.1.3 互聯(lián)網(wǎng)小貸產(chǎn)品的風(fēng)控技術(shù)

1、國(guó)家方面

2、互聯(lián)網(wǎng)小貸產(chǎn)品方面

2.1.4 互聯(lián)網(wǎng)小貸產(chǎn)品的推廣渠道

1、SEO渠道

2、競(jìng)價(jià)渠道

3、廣告渠道

4、視頻渠道

5、電子郵件渠道

2.2 互聯(lián)網(wǎng)小額貸款產(chǎn)品的定價(jià)因素

2.2.1 市場(chǎng)價(jià)格

2.2.2 經(jīng)營(yíng)成本

2.2.3 客戶信用

1、信用記錄

2、還款能力

3、負(fù)債情況

2.3 互聯(lián)網(wǎng)小額貸款產(chǎn)品典型案例分析

2.3.1 網(wǎng)商銀行“旺農(nóng)貸”

2.3.2 京東“京寶貝”

2.3.3 京東“京小貸”

2.3.4 阿里小貸

2.3.5 阿里旗下“花唄”

2.3.6 招行銀行“閃電貸”

2.3.7 宜人貸旗下“極速貸”

2.3.8 平安集團(tuán)旗下“平安易貸”

第三章互聯(lián)網(wǎng)巨頭的小額貸款業(yè)務(wù)布局分析

3.1 京東小額貸款業(yè)務(wù)布局分析

3.1.1 小貸企業(yè)設(shè)立目的

1、供應(yīng)鏈金融

2、消費(fèi)金融

3、網(wǎng)上支付

4、理財(cái)服務(wù)

3.1.2 旗下小額貸款公司

3.1.3 小額貸款業(yè)務(wù)模式

3.1.4 小額貸款風(fēng)控措施

3.1.5 小貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況

3.1.6 發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題

3.2 蘇寧小額貸款業(yè)務(wù)布局分析

3.2.1 小貸企業(yè)設(shè)立目的

3.2.2 旗下小額貸款公司

3.2.3 小額貸款業(yè)務(wù)模式

3.2.4 小額貸款風(fēng)控措施

3.2.5 小貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況

3.2.6 發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題

3.3 百度小額貸款業(yè)務(wù)布局分析

3.3.1 小貸企業(yè)設(shè)立目的

3.3.2 旗下小額貸款公司

3.3.3 小額貸款業(yè)務(wù)模式

3.3.4 小額貸款風(fēng)控措施

3.3.5 小貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況

3.3.6 發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題

3.4 阿里小額貸款業(yè)務(wù)布局分析

3.4.1 小貸企業(yè)設(shè)立目的

3.4.2 旗下小額貸款公司

3.4.3 小額貸款業(yè)務(wù)模式

3.4.4 小額貸款風(fēng)控措施

3.4.5 小貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況

3.4.6 發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題

3.5 騰訊小額貸款業(yè)務(wù)布局分析

3.5.1 小貸企業(yè)設(shè)立目的

3.5.2 旗下小額貸款公司

3.5.3 小額貸款業(yè)務(wù)模式

3.5.4 小額貸款風(fēng)控措施

3.5.5 小貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況

3.5.6 發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題

3.6 其它互聯(lián)網(wǎng)公司小貸業(yè)務(wù)布局

3.6.1 唯品會(huì)

3.6.2 搜房網(wǎng)

3.6.3 敦煌網(wǎng)

3.6.4 慧聰網(wǎng)

第四章小額貸款公司的互聯(lián)網(wǎng)+轉(zhuǎn)型分析

4.1 中國(guó)小貸公司轉(zhuǎn)型的必要性分析

4.1.1 中國(guó)小貸公司發(fā)展面臨的困境

（1）壞賬率不斷上升

（2）資本金的局限明顯

（3）P2P等新金融業(yè)態(tài)興起

4.1.2 新常態(tài)下小貸公司發(fā)展困境的基礎(chǔ)性障礙

（1）小貸公司定位尷尬，制度層面未有新突破

（2）小貸公司融資存在制度瓶頸

（3）小貸公司獲取優(yōu)質(zhì)客戶能力先天不足

4.2 中國(guó)小貸公司未來(lái)的轉(zhuǎn)型出路

4.2.1 小額信貸（從規(guī)模分）

4.2.2 信用貸款（從類別來(lái)分）

4.2.3 集團(tuán)化運(yùn)作（從機(jī)構(gòu)角度來(lái)分析）

4.3 小貸公司轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可行性分析

4.3.1 小貸公司轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)面臨的問(wèn)題

4.3.2 小貸公司與互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的020合作分析

（1）小貸公司的線下風(fēng)控優(yōu)勢(shì)

（2）互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的線上優(yōu)勢(shì)

（3）小貸機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)渠道投融資分析

（4）小貸公司互聯(lián)網(wǎng)化的創(chuàng)新案例

4.4 小額貸款公司與P2P的合作分析

4.4.1 P2P平臺(tái)與小貸公司合作的好處

4.4.2 P2P平臺(tái)與小貸公司各自的優(yōu)勢(shì)

4.4.3 P2P平臺(tái)與小貸公司的合作模式

1、融資端合作模式

2、投資端合作模式

4.4.4 小貸公司與P2P網(wǎng)貸合作的案例

（1）宜信公司

（2）貸幫網(wǎng)

（3）開鑫貸

（4）有利網(wǎng)

（5）陸金所

第五章中國(guó)小額貸款行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析

5.1 蘇州高新區(qū)鑫莊農(nóng)村小額貸款股份有限公司經(jīng)營(yíng)分析

5.1.1 企業(yè)發(fā)展基本情況

5.1.2 公司經(jīng)營(yíng)情況分析

5.1.3 公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

5.2 常州市武進(jìn)區(qū)通利農(nóng)村小額貸款股份有限公司經(jīng)營(yíng)分析

5.2.1 企業(yè)發(fā)展基本情況

5.2.2 企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

5.2.3 企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

5.3 浙江海博小額貸款股份有限公司經(jīng)營(yíng)分析

5.3.1 企業(yè)發(fā)展基本情況

5.3.2 企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

5.3.3 企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

5.4 重慶商匯小額貸款股份有限公司經(jīng)營(yíng)分析

5.4.1 企業(yè)發(fā)展基本情況

5.4.2 公司經(jīng)營(yíng)情況分析

5.4.3 公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

5.5 南京市濱江科技小額貸款股份有限公司經(jīng)營(yíng)分析

5.5.1 企業(yè)發(fā)展基本情況

5.5.2 公司經(jīng)營(yíng)情況分析

5.5.3 公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

5.6 海寧鴻豐小額貸款股份有限公司經(jīng)營(yíng)分析

5.6.1 企業(yè)發(fā)展基本情況

5.6.2 公司經(jīng)營(yíng)情況分析

5.6.3 公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第六章中國(guó)小額貸款行業(yè)發(fā)展前景與投資規(guī)劃

6.1 中國(guó)小額貸款行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè)

6.1.1 行業(yè)影響因素分析

6.1.2 行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

6.1.3 行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

（1）小貸公司七年試點(diǎn)將成“正規(guī)軍”

（2）小額貸款立法規(guī)格“步步升高”

（3）小額貸款經(jīng)營(yíng)范圍突破“三農(nóng)”

（4）小貸公司貸款利率“松綁”

（5）小額貸款公司資金來(lái)源渠道擴(kuò)大

（6）互聯(lián)網(wǎng)廠商迎布局小貸業(yè)務(wù)窗口期

6.2 小額貸款公司融資途徑選擇

6.2.1 小貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓融資模式

6.2.2 小貸資產(chǎn)證券化模式

6.2.3 發(fā)行私募債券模式

6.2.4 上市融資

6.2.5 與P2P網(wǎng)貸平臺(tái)合作模式

6.2.6 “小貸銀團(tuán)貸款”放貸模式

6.2.7 組建小貸“央行”

6.3 小額貸款公司投資要點(diǎn)分析

6.3.1 小額貸款公司進(jìn)入壁壘

1、政治壁壘

2、技術(shù)壁壘

6.3.2 小額貸款公司設(shè)立要求

6.3.3 小額貸款公司組織架構(gòu)

6.3.4 小額貸款公司設(shè)立流程

6.4 中國(guó)小額貸款行業(yè)投資機(jī)會(huì)分析

6.4.1 產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會(huì)

6.4.2 細(xì)分領(lǐng)域投資機(jī)會(huì)

6.4.3 重點(diǎn)區(qū)域投資機(jī)會(huì)

6.4.4 互聯(lián)網(wǎng)+小額貸款投資機(jī)會(huì)（ZY LZQ）

圖表目錄

圖表 1：2021年度全國(guó)小額貸款公司數(shù)量情況分析

圖表 2：2021年度全國(guó)小額貸款公司從業(yè)人員數(shù)量情況分析

圖表 3：2021年度全國(guó)小額貸款公司實(shí)收資本情況分析

圖表 4：2021年度全國(guó)小額貸款公司貸款余額情況分析

圖表 5：2022-2028年中國(guó)小額貸款行業(yè)實(shí)收資本預(yù)測(cè)

圖表 6：小貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓融資產(chǎn)品模式圖

圖表 7：小額貸款資產(chǎn)證券化信托模式圖

圖表 8：小額貸款資產(chǎn)證券化專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃模式圖

圖表 9：小額貸款公司組織架構(gòu)圖

圖表 10：2017-2021年中國(guó)電商市場(chǎng)交易規(guī)模分析

圖表 11：2022-2028年中國(guó)電商市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)分析

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