2022-2028年中國(guó)股份制商業(yè)銀行行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行態(tài)勢(shì)及競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略分析報(bào)告

第一章2017-2021年中國(guó)銀行行業(yè)運(yùn)行分析

第一節(jié) 2021年中國(guó)銀行行業(yè)運(yùn)行分析

一、2021年銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模

二、2021年銀行行業(yè)存貸款規(guī)模

三、2021年銀行行業(yè)資本充足率水平

四、2021年銀行行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量

五、2021年銀行行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力

六、2021年銀行行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利水平

七、2021年銀行行業(yè)流動(dòng)性水平

第二節(jié) 2021年中國(guó)商業(yè)銀行行業(yè)運(yùn)行分析

一、2021年商業(yè)銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模穩(wěn)定增長(zhǎng)

二、2021年商業(yè)銀行盈利水平持續(xù)向好

三、2021年商業(yè)銀行資本充足率穩(wěn)步上升

四、2021年商業(yè)銀行流動(dòng)性趨緊狀況有所緩解

五、2021年商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量總體保持穩(wěn)定

第三節(jié) 2021年中國(guó)銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債

一、2021年中國(guó)銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

二、2021年中國(guó)銀行所屬行業(yè)負(fù)債規(guī)模

三、2021年中國(guó)銀行所屬行業(yè)所有者權(quán)益

第二章2017-2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行運(yùn)行分析

第一節(jié) 2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債

一、2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

二、2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)負(fù)債規(guī)模

三、2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行所有者權(quán)益

第二節(jié) 2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

一、2021年股份商業(yè)銀行不良貸款余額

二、2021年股份商業(yè)銀行不良貸款率

第三節(jié) 2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行稅后利潤(rùn)

第四節(jié) 2021年中國(guó)股份制銀行從業(yè)人員和法人機(jī)構(gòu)

一、2021年股份商業(yè)銀行從業(yè)人員數(shù)

二、2021年股份商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)數(shù)

第五節(jié) 2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債

一、2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)總資產(chǎn)

二、2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)負(fù)債規(guī)模

三、2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行所有者權(quán)益

第六節(jié) 2017-2021年上市股份制商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況

一、受益息差提升盈利繼續(xù)保持較快增長(zhǎng)

二、逾期增加關(guān)注類貸款快速上升

三、新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)資本管理壓力較大

四、凈利持續(xù)高增長(zhǎng)

五、三家銀行不良貸款"雙升"

第三章中國(guó)股份制商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

第一節(jié) 中國(guó)股份制商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

一、當(dāng)前我國(guó)股份制商業(yè)銀行發(fā)展的主要特點(diǎn)

二、我國(guó)股份制商業(yè)銀行面臨的問(wèn)題和障礙

三、股份制商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力大增

四、近50%股份制銀行有民間資本介入

五、股份制商業(yè)銀行發(fā)展中面臨的挑戰(zhàn)

六、股份制商業(yè)銀行綜合實(shí)力顯著增強(qiáng)

七、股份制商業(yè)銀行體制機(jī)制不斷創(chuàng)新

八、股份制商業(yè)銀行管理水平有效提升

九、股份制商業(yè)銀行國(guó)際影響日益擴(kuò)大

第二節(jié) 利率市場(chǎng)化將成為股份制商業(yè)銀行改變發(fā)展模式的關(guān)鍵因素

一、以利潤(rùn)最大化為目標(biāo)，構(gòu)建真正的商業(yè)銀行

二、加強(qiáng)商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)體系的研究和實(shí)踐

三、不斷完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

四、強(qiáng)化客戶基礎(chǔ)，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)

五、推進(jìn)金融創(chuàng)新

第三節(jié) 國(guó)內(nèi)主要股份制銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型比較分析

一、招商銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

二、浦發(fā)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

三、興業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

四、中信銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

五、民生銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

六、主要股份制銀行戰(zhàn)略實(shí)施效果分析

第四章"十四五"時(shí)期中國(guó)股份制商業(yè)銀行面臨機(jī)遇與挑戰(zhàn)

第一節(jié) "十四五"時(shí)期中國(guó)股份制商業(yè)銀行面臨的機(jī)遇

一、內(nèi)需進(jìn)一步增強(qiáng)

二、產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步升級(jí)

三、市場(chǎng)進(jìn)一步深化

四、鎮(zhèn)化進(jìn)一步推進(jìn)

五、節(jié) 能減排進(jìn)一步強(qiáng)化

第二節(jié) "十四五"時(shí)期中國(guó)股份制商業(yè)銀行面臨的新挑戰(zhàn)

一、經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)帶來(lái)的新挑戰(zhàn)

二、宏觀政策與監(jiān)管政策變化帶來(lái)的新挑戰(zhàn)

三、融資脫媒和利率市場(chǎng)化進(jìn)程加快帶來(lái)的新挑戰(zhàn)

四、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局變化帶來(lái)的新挑戰(zhàn)

第三節(jié) "十四五"期間銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

一、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

二、銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理面臨挑戰(zhàn)

三、利率逐步市場(chǎng)化帶來(lái)的挑戰(zhàn)

四、金融脫媒現(xiàn)象給銀行帶來(lái)的挑戰(zhàn)

第四節(jié) "十四五"時(shí)期中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)

一、當(dāng)前銀行業(yè)發(fā)展面臨的國(guó)內(nèi)外挑戰(zhàn)

二、十四五"時(shí)期中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)

第五節(jié) 低碳經(jīng)濟(jì)時(shí)代下商業(yè)銀行所面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

一、低碳經(jīng)濟(jì)下商業(yè)銀行的機(jī)遇

二、低碳經(jīng)濟(jì)下商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

第五章大型商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行比較

第一節(jié) 大型銀行與股份制銀行存貸利差比較

一、存貸利差的定義、日均數(shù)據(jù)與樣本選擇

二、兩類銀行存貸利差的差異及原因

三、"以量補(bǔ)價(jià)"與中小企業(yè)貸款

四、結(jié)論與局限性

第二節(jié) 大型商業(yè)銀行和中小型股份制商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力比較

一、商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)體系的構(gòu)建

二、競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)的實(shí)證比較

三、實(shí)證結(jié)果綜合評(píng)價(jià)

第三節(jié) 大型銀行與股份制銀行制度差異與競(jìng)爭(zhēng)力分析

一、由制度差異所帶來(lái)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的差異

二、公司治理制度差異分析

三、激勵(lì)與約束機(jī)制差異

第四節(jié) 大型銀行與股份制銀行其他比較

一、組織機(jī)構(gòu)比較

二、業(yè)務(wù)流程比較

三、市場(chǎng)反應(yīng)機(jī)制比較

四、產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新機(jī)制的比較

五、績(jī)效差異比較

第六章股份制商業(yè)銀行資本金管理機(jī)制改革相關(guān)問(wèn)題分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行資本金管理的現(xiàn)狀

一、西方商業(yè)銀行資本金管理的現(xiàn)狀

二、中國(guó)商業(yè)銀行資本金管理的現(xiàn)狀

第二節(jié) 中國(guó)股份制商業(yè)銀行資本金管理面臨的問(wèn)題

一、利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)提高對(duì)資本金的要求

二、資本金補(bǔ)充機(jī)制不完善

三、資本監(jiān)管約束機(jī)制的不完善

四、同國(guó)際接軌問(wèn)題

第三節(jié) 制約股份制商業(yè)銀行資本金管理的原因

一、資本金來(lái)源單一及數(shù)量不足

二、缺乏資本金使用管理機(jī)制

三、資本金的補(bǔ)充機(jī)制缺位

四、貸款規(guī)模與資本狀況不相匹配

第四節(jié) 強(qiáng)化中國(guó)股份制商業(yè)銀行資本金管理的總體框架

一、提高銀行資產(chǎn)質(zhì)量

二、增加資本內(nèi)部積累

三、完善資本金管理考核機(jī)制

四、健全監(jiān)管體制

五、建立順暢的外源資本金補(bǔ)充渠道

第七章12家股份制銀行所屬行業(yè)利潤(rùn)表與資產(chǎn)負(fù)債表

第一節(jié) 招商銀行

一、2021年招商銀行所屬行業(yè)利潤(rùn)表

二、2021年招商銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表

三、2021年招商銀行所屬行業(yè)存貸款余額

第二節(jié) 中國(guó)光大銀行

一、2021年中國(guó)光大銀行所屬行業(yè)利潤(rùn)表

二、2021年中國(guó)光大銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表

第三節(jié) 中信銀行

一、2021年中信銀行所屬行業(yè)利潤(rùn)表

二、2021年中信銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表

三、2021年中信銀行所屬行業(yè)存貸款余額

第四節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行

一、2021年上海浦東發(fā)展銀行所屬行業(yè)利潤(rùn)表

二、2021年上海浦東發(fā)展銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表

第五節(jié) 深圳發(fā)展銀行

第六節(jié) 中國(guó)民生銀行

第七節(jié) 華夏銀行

第八節(jié) 興業(yè)銀行

第九節(jié) 廣發(fā)銀行

第十節(jié) 恒豐銀行

第十一節(jié) 浙商銀行

第十二節(jié) 渤海銀行

第八章上市股份制商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)分析

第一節(jié) 中信銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第二節(jié) 招商銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第三節(jié) 深圳發(fā)展銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第四節(jié) 浦發(fā)銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第五節(jié) 興業(yè)銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第六節(jié) 華夏銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第七節(jié) 光大銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第八節(jié) 民生銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第九章中國(guó)股份制商業(yè)銀行發(fā)展策略

第一節(jié) 在開(kāi)放中實(shí)現(xiàn)股份制銀行的新突破

一、實(shí)現(xiàn)資本管理觀念的突破

二、實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新能力的突破

三、實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的突破

四、實(shí)現(xiàn)國(guó)際化發(fā)展道路的突破

第二節(jié) 推進(jìn)股份制商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展策略

一、以轉(zhuǎn)型發(fā)展應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，以強(qiáng)化服務(wù)抓住機(jī)遇

二、推進(jìn)股份商業(yè)銀行改善金融服務(wù)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

三、推進(jìn)股份制商業(yè)銀行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理

四、推動(dòng)股份制商業(yè)銀行踐行社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)全面協(xié)調(diào)發(fā)展

第三節(jié) 實(shí)現(xiàn)中小股份制銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型策略

一、堅(jiān)持資本約束下的理性經(jīng)營(yíng)

二、堅(jiān)持專業(yè)化和特色化發(fā)展道路

三、堅(jiān)持科學(xué)的資源配置策略

四、堅(jiān)持持續(xù)的金融創(chuàng)新戰(zhàn)略

第四節(jié) 股份制銀行的營(yíng)運(yùn)策略

一、加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷

二、優(yōu)化整合組織架構(gòu)

三、加強(qiáng)人力資源的優(yōu)化配置

四、重視結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

五、加強(qiáng)金融創(chuàng)新和產(chǎn)品的研發(fā)推廣

六、重視公共關(guān)系的建設(shè)

七、重視企業(yè)文化建設(shè)

第五節(jié) 股份制銀行優(yōu)質(zhì)發(fā)展策略

一、正確的市場(chǎng)定位是優(yōu)質(zhì)發(fā)展的前提

二、金融創(chuàng)新是優(yōu)質(zhì)發(fā)展的基礎(chǔ)

三、國(guó)際化是優(yōu)質(zhì)發(fā)展的途徑

第十章國(guó)有股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)化分析

第一節(jié) 目前國(guó)有股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)存在的問(wèn)題

一、商業(yè)銀行的操作權(quán)邊界模糊，崗位替代和流動(dòng)成本較高

二、操作風(fēng)險(xiǎn)流程化、信息化控制建設(shè)步伐遲緩

三、銀行經(jīng)營(yíng)管理中激勵(lì)不足及激勵(lì)失當(dāng)極易產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)

四、操作風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究操作標(biāo)準(zhǔn)不一，對(duì)規(guī)章 制度執(zhí)行產(chǎn)生消極影

五、操作風(fēng)險(xiǎn)防范文化尚未形成，基層員工視操作風(fēng)險(xiǎn)為常態(tài)

第二節(jié) 國(guó)有股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)化建議

一、明確界定商業(yè)銀行的操作權(quán)邊界，建立完善系統(tǒng)縝密、操作性強(qiáng)的制度規(guī)范

二、堅(jiān)持流程銀行建設(shè)，開(kāi)發(fā)建設(shè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)

三、強(qiáng)化正面激勵(lì)，激發(fā)員工發(fā)展業(yè)務(wù)和防范風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)內(nèi)在潛能

四、規(guī)范操作風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究機(jī)制，加大對(duì)各級(jí)責(zé)任人員的查處力度

五、以人為本，營(yíng)造以"誠(chéng)信審慎"為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制文化(ZY TL)

部分圖表目錄：

圖表 1 2021年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

圖表 2 2021年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模

圖表 3 2021年中國(guó)銀行業(yè)存貸款規(guī)模

圖表 4 2021年銀行業(yè)資本充足率水平

圖表 5 2021年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利水平

圖表 6 2021年銀行業(yè)流動(dòng)性水平

圖表 7 2017-2021年商業(yè)銀行資產(chǎn)增長(zhǎng)情況

圖表 8 2017-2021年各類商業(yè)銀行資產(chǎn)同比增速

圖表 9 2021年商業(yè)銀行貸款主要行業(yè)投向

圖表 10 2017-2021年商業(yè)銀行負(fù)債增長(zhǎng)情況

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