2021-2027年中國征信產(chǎn)業(yè)發(fā)展動態(tài)及未來前景展望報告

第一章國外征信行業(yè)發(fā)展狀況與經(jīng)驗借鑒

1.1國外征信行業(yè)的發(fā)展歷程

1.1.1國外征信行業(yè)的發(fā)展歷史

1.1.2國外信用體系的發(fā)展狀況

1.1.3國外征信行業(yè)的發(fā)展模式及其比較

1.1.4國外征信行業(yè)法律制度的建設(shè)與發(fā)展

1.2美國征信行業(yè)發(fā)展分析

1.2.1美國征信行業(yè)的發(fā)展歷程

1.2.2美國征信體系建設(shè)及應(yīng)用情況

（1）美國征信行業(yè)法律體系建設(shè)狀況

（2）美國征信行業(yè)的監(jiān)管框架

（3）美國征信行業(yè)的市場化運行機制

（4）信用數(shù)據(jù)的采集與評價

1.2.3美國征信行業(yè)市場格局分析

1.2.4美國征信行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗借鑒與發(fā)展趨勢

（1）美國征信行業(yè)對中國征信行業(yè)的啟示

（2）互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境下美國征信行業(yè)的發(fā)展趨勢

1.3日本征信行業(yè)發(fā)展分析

1.3.1日本征信行業(yè)的發(fā)展歷程

1.3.2日本征信體系的發(fā)展情況及其特點分析

1.3.3日本征信體系的法律制度建設(shè)狀況

1.3.4日本征信行業(yè)市場格局分析

（1）日本主要征信機構(gòu)發(fā)展狀況

（2）日本征信行業(yè)進入門檻分析

（3）日本征信行業(yè)市場空間

1.3.5日本征信行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗借鑒與發(fā)展趨勢

1.4歐洲征信行業(yè)發(fā)展分析

1.4.1歐洲征信行業(yè)的發(fā)展歷程

（1）歐洲企業(yè)征信的發(fā)展歷程

（2）歐洲個人征信的發(fā)展歷程

1.4.2歐洲征信行業(yè)的發(fā)展模式及其特點

（1）歐洲國家公共征信系統(tǒng)的特點

（2）歐洲各公共征信系統(tǒng)特點比較

1.4.3歐洲公共公用信息征信模式典型分析

（1）德國模式分析

（2）意大利模式分析

1.4.4歐洲征信體系的法律制度建設(shè)狀況

1.4.5歐洲征信行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗借鑒

1.5國外領(lǐng)先征信機構(gòu)案例分析

1.5.1益百利（Experian）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析

（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.2艾可飛（Equifax）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析

（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（4）企業(yè)最新發(fā)展動向

1.5.3全聯(lián)（TransUnion）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析

（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.4鄧白氏（Dun&Bradstreet）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析

（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.5穆迪（Moody's）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析

（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.6標準普爾（TheS&P）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)核心業(yè)務(wù)分析

（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.7惠譽（Fitch）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析

（3）惠譽信用評級基本原則

（4）企業(yè)在華投資分析

1.6國外征信機構(gòu)發(fā)展趨勢分析

第二章中國征信行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

2.1中國信用體系建設(shè)概況

2.1.1中國信用體系建設(shè)的歷程

2.1.2中國信用體系建設(shè)的成果

（1）社會信用體系建設(shè)的工作機制不斷完善

（2）行業(yè)和地方信用體系建設(shè)有效開展

（3）中小企業(yè)信用體系建設(shè)穩(wěn)步推進

（4）農(nóng)村信用體系建設(shè)探索發(fā)展

2.1.3中國信用體系建設(shè)的不足

（1）法律法規(guī)體系建設(shè)不健全

（2）缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃

（3）基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不完善，

（4）信用服務(wù)機構(gòu)規(guī)模較小，實力較弱

（5）人才培養(yǎng)機制不完善，信用管理人才匱乏

2.2中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的發(fā)展現(xiàn)狀

2.2.1中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的建設(shè)

（1）中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的建設(shè)歷程

（2）中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)建成果

2.2.2征信系統(tǒng)對中國社會經(jīng)濟的影響

（1）征信系統(tǒng)對宏觀經(jīng)濟的影響

（2）征信系統(tǒng)對金融體系的影響

（3）征信系統(tǒng)對中國社會的影響

2.2.3中國征信系統(tǒng)存在的問題及政策建議

（1）中國征信系統(tǒng)存在的問題存在的問題：

（2）發(fā)展中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的政策建議

2.3中國征信機構(gòu)發(fā)展概況

2.3.1中國征信機構(gòu)的規(guī)模

（1）業(yè)務(wù)規(guī)模分析

（2）資金規(guī)模分析

2.3.2中國征信機構(gòu)的分類

2.3.3中國征信機構(gòu)數(shù)據(jù)庫建設(shè)情況分析

（1）企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫建設(shè)情況分析

（2）個人信息數(shù)據(jù)庫建設(shè)情況分析

2.3.4中國征信機構(gòu)發(fā)展趨勢分析

第三章中國征信市場需求分析與預(yù)測

3.1中國征信市場概述

3.1.1征信市場相關(guān)概述

（1）征信市場的組成

（2）征信市場的劃分

3.1.2中國征信市場的特點

3.2資本市場征信需求分析

3.2.1信用評級需求分析

（1）國外信用評級市場規(guī)模

（2）國內(nèi)信用評級市場規(guī)模

3.2.2中國信用評級機構(gòu)概覽

3.3商業(yè)市場征信需求分析

3.3.1企業(yè)信貸市場分析

（1）大型企業(yè)信貸規(guī)模分析

（2）中小微企業(yè)信貸規(guī)模分析

（3）企業(yè)信貸市場征信需求分析

3.3.2新型融資路徑中的征信需求分析

（1）融資租賃中的征信需求

（2）保理融資中的征信需求

（3）供應(yīng)鏈融資中的征信需求

（4）小額貸款中的征信需求

3.4個人消費市場征信需求分析

3.4.1我國個人消費市場征信需求規(guī)模預(yù)測

（1）個人征信行業(yè)發(fā)展迅速

（2）我國個人消費市場征信需求規(guī)模預(yù)測

3.4.2房屋信貸消費市場分析

（1）中國房屋信貸消費市場規(guī)模

（2）房屋信貸消費市場趨勢分析

（3）房屋信貸消費市場征信需求分析

3.4.3汽車信貸消費市場分析

（1）汽車信貸消費市場規(guī)模

（2）汽車消費信貸滲透率

（3）汽車信貸消費市場趨勢分析

（4）汽車信貸消費市場征信需求分析

3.4.4信用卡市場分析

（1）信用卡市場規(guī)模分析

（2）信用卡市場趨勢分析

（3）信用卡市場需求預(yù)測

（4）信用卡市場征信需求分析

3.5潛在市場征信需求預(yù)測

3.5.1商貿(mào)領(lǐng)域征信需求分析

3.5.2零售業(yè)市場征信需求分析

3.5.3招聘領(lǐng)域征信需求分析

3.5.4醫(yī)療保健業(yè)市場征信需求分析

3.5.5其他潛在征信市場需求

第四章互聯(lián)網(wǎng)趨勢下征信行業(yè)的市場分析

4.1中國互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展情況及其影響分析

4.1.1中國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢

（1）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場規(guī)模

（2）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場結(jié)構(gòu)

（3）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展趨勢

4.1.2中國移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展分析

（1）移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場規(guī)模分析

（2）移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)用戶規(guī)模分析

（3）移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)終端規(guī)模分析

（4）移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場格局分析

4.1.3互聯(lián)網(wǎng)對傳統(tǒng)行業(yè)的影響分析

（1）互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用催生多種新興業(yè)態(tài)

（2）互聯(lián)網(wǎng)思維顛覆、重塑傳統(tǒng)行業(yè)

4.2中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展情況分析

4.2.1中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展概況

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融的基本特點

（2）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展規(guī)模

（3）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展前景

（4）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展動向

4.2.2中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的主要模式

（1）第三方支付平臺模式

（2）P2P網(wǎng)絡(luò)貸款模式

（3）眾籌融資模式

（4）虛擬電子貨幣模式

（5）基于大數(shù)據(jù)的金融服務(wù)平臺模式

（6）P2B模式

（7）互聯(lián)網(wǎng)銀行模式

（8）互聯(lián)網(wǎng)保險模式

（9）互聯(lián)網(wǎng)金融門戶模式

（10）節(jié)約開支方案模式

4.2.3中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展存在的瓶頸

4.3互聯(lián)網(wǎng)趨勢對征信行業(yè)的影響分析

4.3.1互聯(lián)網(wǎng)金融與征信行業(yè)

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融的征信的需求分析

（2）征信行業(yè)對互聯(lián)網(wǎng)金融的影響分析

4.3.2互聯(lián)網(wǎng)趨勢下的征信新模式

（1）傳統(tǒng)征信模式存在的問題

（2）大數(shù)據(jù)征信的發(fā)展趨勢

4.4大數(shù)據(jù)征信典型案例分析——Zestfinance

4.4.1Zestfinance公司簡介

（1）基本概況

（2）公司業(yè)務(wù)

（3）公司團隊

4.4.2Zestfinance的大數(shù)據(jù)信用評估模型

（1）大數(shù)據(jù)信用評估模型與傳統(tǒng)信用評估模型的比較

（2）ZestFinance大數(shù)據(jù)信用評估模型的實踐

4.4.3ZestFinance的經(jīng)營成果和最新動態(tài)

（1）經(jīng)營成果

（2）最新動態(tài)

4.4.4ZestFinance對中國互聯(lián)網(wǎng)金融和信用評估的啟示

第五章中國征信行業(yè)商業(yè)模式分析

5.1征信行業(yè)價值鏈分析

5.1.1征信行業(yè)價值鏈

5.1.2價值鏈的數(shù)據(jù)商分析

5.1.3價值鏈的征信使用方分析

5.1.4價值鏈各參與者關(guān)系分析

5.2征信行業(yè)傳統(tǒng)商業(yè)模式分析

5.2.1征信行業(yè)主要產(chǎn)品需求分析

（1）信用報告需求分析

（2）資信評級需求分析

（3）企業(yè)專項評估需求分析

（4）其他增值服務(wù)

5.2.2征信機構(gòu)主要盈利模式分析

5.2.3中國征信行業(yè)現(xiàn)行商業(yè)模式的局限性分析

（1）全球征信行業(yè)商業(yè)模式分析

（2）我國征信行業(yè)商業(yè)模式分析

（3）我國現(xiàn)有征信商業(yè)模式的局限性

5.3征信行業(yè)商業(yè)模式創(chuàng)新預(yù)測分析

5.3.1征信行業(yè)數(shù)據(jù)端的商業(yè)模式

（1）數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)挖掘

（2）數(shù)據(jù)交易

（3）大數(shù)據(jù)分析

5.3.2征信機構(gòu)商業(yè)模式創(chuàng)新分析

（1）個人征信商業(yè)模式創(chuàng)新

（2）企業(yè)征信商業(yè)模式創(chuàng)新

5.3.3征信藍海投資路徑分析

（1）互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)進入征信行業(yè)路徑分析

（2）政府機構(gòu)進入征信行業(yè)路徑分析

（3）運營商進入征信行業(yè)路徑分析

第六章中國征信行業(yè)競爭格局與領(lǐng)先機構(gòu)經(jīng)營分析(ZY TL)

6.1中國征信行業(yè)競爭格局分析

6.1.1中國征信行業(yè)市場主體分析

6.1.2國外征信機構(gòu)在華投資分析

6.1.3中國征信行業(yè)進入壁壘分析

（1）企業(yè)征信進入壁壘分析

（2）個人征信進入壁壘分析

6.1.4中國征信行業(yè)并購與重組分析

（1）行業(yè)并購重組趨勢

（2）行業(yè)并購重組政策環(huán)境

（3）行業(yè)并購重組最新動向

6.2領(lǐng)先機構(gòu)經(jīng)營分析

6.2.1中國人民銀行征信中心經(jīng)營分析

（1）中心發(fā)展簡況分析

（2）中心征信業(yè)務(wù)分析

（3）中心競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.2上海資信有限公司經(jīng)營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.3北京安融惠眾征信有限公司經(jīng)營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.4聯(lián)合信用管理有限公司經(jīng)營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.5芝麻信用管理有限公司經(jīng)營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.6騰訊征信有限公司經(jīng)營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.7深圳前海征信中心股份有限公司經(jīng)營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.8鵬元征信有限公司經(jīng)營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.9中誠信征信有限公司經(jīng)營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.10中智誠征信有限公司經(jīng)營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

圖表目錄

圖表1：國外征信業(yè)發(fā)展特點

圖表2：全球主要征信發(fā)展模式比較

圖表3：國際征信立法模式

圖表4：美國征信業(yè)的四大發(fā)展階段

圖表5：美國征信行業(yè)法律體系建設(shè)

圖表6：美國征信監(jiān)管體系

圖表7：美國個人市場化征信模式

圖表8：2016-2020年美國消費信貸情況（單位：百萬美元）

圖表9：數(shù)據(jù)采集和轉(zhuǎn)換流程

圖表10：美國征信體系

圖表11：美國三大征信局概況

圖表12：美國三大征信局的業(yè)務(wù)布局

圖表13：美國征信行業(yè)發(fā)展趨勢

圖表14：日本征信行業(yè)發(fā)展歷程

圖表15：日本征信體系

圖表16：日本征信法律匯總

圖表17：歐洲公共征信系統(tǒng)的特點比較

圖表18：益百利產(chǎn)品分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表19：益百利產(chǎn)品區(qū)域分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表20：益百利業(yè)務(wù)區(qū)域分布

圖表21：益百利重點客戶

圖表22：益百利主要經(jīng)濟指標分析（單位：億美元）

圖表23：益百利中國客戶

圖表24：艾可飛產(chǎn)品分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表25：艾可飛業(yè)務(wù)區(qū)域分布

圖表26：艾可飛主要經(jīng)濟指標分析（單位：億美元）

圖表27：全聯(lián)產(chǎn)品分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表28：全聯(lián)主要經(jīng)濟指標分析（單位：億美元）

圖表29：鄧白氏業(yè)務(wù)區(qū)域分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表30：鄧白氏主要經(jīng)濟指標分析（單位：億美元）

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