2022-2028年中國銀行行業(yè)市場經營管理及投資前景預測報告

第1章中國銀行業(yè)發(fā)展綜述

1.1 銀行業(yè)景氣周期分析

1.1.1 國內銀行業(yè)的景氣指數

（1）銀行家宏觀經濟熱度指數

（2）銀行業(yè)景氣指數

（3）貨幣政策感受指數

（4）貸款總體需求指數

1.1.2 國內銀行周期特征分析

1.1.3 國內外銀行業(yè)周期對比

1.2 商業(yè)銀行經營指標分析

1.2.1 商業(yè)銀行資本充足率

1.2.2 商業(yè)銀行不良貸款率

1.2.3 商業(yè)銀行盈利能力

1.2.4 商業(yè)銀行存貸比

1.3 上市銀行經營情況分析

1.3.1 上市銀行經營規(guī)模分析

1.3.2 上市銀行盈利能力分析

1.3.3 上市銀行收入結構分析

1.3.4 上市銀行資產質量分析

1.3.5 上市銀行資本充足率分析

第2章中國銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

2.1 銀行業(yè)宏觀經濟環(huán)境分析

2.1.1 宏觀經濟周期性特征分析

2.1.2 宏觀經濟運行情況分析

（1）國際宏觀經濟運行情況

（2）國內宏觀經濟環(huán)境分析

2.1.3 銀行業(yè)與宏觀經濟相關性

2.2 金融改革趨勢影響分析

2.2.1 近期金融改革政策分析

2.2.2 人民幣國際化影響分析

2.2.3 利率市場化改革影響分析

2.2.4 金融改革形勢下銀行風險防控策略

2.3 銀行業(yè)監(jiān)管環(huán)境分析

2.3.1 銀行業(yè)監(jiān)管現狀

（1）監(jiān)管機構

（2）市場準入監(jiān)管

（3）市場退出監(jiān)管

2.3.2 銀行業(yè)相關監(jiān)管法規(guī)

2.3.3 巴塞爾協議III對中國銀行業(yè)的影響

2.3.4 銀行業(yè)重大事件影響分析

2.4 全國產業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

2.4.1 全國產業(yè)規(guī)劃布局情況分析

2.4.2 實體經濟轉型升級趨勢分析

（1）企業(yè)經營綜合化、集團化與國際化趨勢

（2）信息化與工業(yè)化融合趨勢分析

（3）產業(yè)資本與金融資本結合趨勢

（4）企業(yè)重組并購發(fā)展趨勢分析

（5）戰(zhàn)略性新興產業(yè)群發(fā)展趨勢

（6）城市群協同發(fā)展趨勢分析

2.4.3 商業(yè)銀行應對實體經濟轉型策略

2.5 高風險及產能過剩領域分析

2.5.1 高風險產業(yè)分布情況

2.5.2 產能過剩領域分布前瞻

2.5.3 銀行高風險及產能過剩領域信貸策略

第3章現代化商業(yè)銀行運作模式分析

3.1 國外商業(yè)銀行運作模式分析

3.1.1 國外商業(yè)銀行組織體系模式

（1）國外商業(yè)銀行分支體系結構

（2）國外商業(yè)銀行內部組織結構

（3）現代化商業(yè)銀行組織體系發(fā)展趨勢

3.1.2 國外商業(yè)銀行營銷模式分析

3.1.3 國外商業(yè)銀行客戶服務模式

3.1.4 國外商業(yè)銀行業(yè)務運作模式

3.1.5 國外商業(yè)銀行風險管理模式

3.2 國內商業(yè)銀行運作模式分析

3.2.1 商業(yè)銀行業(yè)務體系架構分析

（1）銀行最佳業(yè)務體系架構分析

（2）大型國有銀行業(yè)務體系架構和目標模式

3.2.2 商業(yè)銀行營銷模式分析

3.2.3 商業(yè)銀行客戶服務模式

3.2.4 商業(yè)銀行風險管理模式

3.3 商業(yè)銀行運作模式經驗借鑒

3.3.1 國外先進銀行運作模式比較分析

（1）匯豐與花旗銀行基本情況分析

（2）匯豐與花旗銀行戰(zhàn)略運作對比

（3）匯豐與花旗銀行組織及人力資源對比

（4）匯豐與花旗銀行營銷運作對比

（5）匯豐與花旗銀行業(yè)務經營對比

（6）匯豐與花旗銀行內控及風險管理對比

（7）匯豐與花旗銀行創(chuàng)新及計算機應用對比

3.3.2 國外商業(yè)銀行運作經驗借鑒

第4章中國銀行業(yè)網絡銀行業(yè)務分析

4.1 網上銀行平臺發(fā)展分析

4.1.1 中國網銀用戶規(guī)模

4.1.2 中國網銀交易規(guī)模

4.1.3 網銀用戶使用行為及態(tài)度調查

（1）個人電子銀行用戶使用行為調查

1）個人用戶電子銀行渠道使用率

2）個人網上銀行、手機銀行獨占比例

3）轉賬匯款業(yè)務渠道占有率

4）電子銀行用戶投資理財購買渠道

5）個人電子銀行渠道安全感認知

6）電子銀行活動用戶細分結構

7）個人網銀新開戶用戶使用的網銀安全手段

（2）企業(yè)電子銀行用戶使用行為調查

4.1.4 網銀業(yè)務競爭格局

4.1.5 網銀業(yè)務前景預測

4.2 移動銀行平臺發(fā)展分析

4.2.1 移動服務技術環(huán)境分析

4.2.2 移動支付價值鏈分析

4.2.3 典型移動支付模式簡介

4.2.4 移動支付行業(yè)發(fā)展現狀

（1）移動支付牌照發(fā)放情況

（2）移動支付規(guī)模分析

4.2.5 銀行開展移動支付情況

4.2.6 移動支付與銀行競爭情況

4.2.7 移動銀行發(fā)展的制約因素

4.2.8 移動銀行業(yè)務的發(fā)展方向

4.3 電子商務平臺發(fā)展分析

4.3.1 電子商務市場發(fā)展現狀

（1）電子商務市場規(guī)模分析

（2）網絡零售業(yè)務市場規(guī)模分析

4.3.2 移動電子商務發(fā)展規(guī)模分析

（1）移動電子商務交易規(guī)模

（2）移動電子商務用戶規(guī)模

（3）移動電子商務購物平臺占比

4.3.3 商業(yè)銀行電子商務業(yè)務規(guī)模

4.3.4 商業(yè)銀行電子商務業(yè)務發(fā)展機會

4.3.5 商業(yè)銀行電子商務發(fā)展戰(zhàn)略

4.4 電話銀行平臺發(fā)展分析

4.4.1 電話銀行業(yè)務服務范圍分析

4.4.2 電話銀行服務業(yè)務規(guī)模分析

4.4.3 電話銀行服務特點分析

4.4.4 電話銀行平臺發(fā)展前景分析

4.5 自助服務網點發(fā)展分析

4.5.1 自助服務網點發(fā)展規(guī)模分析

（1）中國總體ATM機市場保有量

（2）中國ATM機人均市場保有量

（3）中國ATM機市場保有量缺口

4.5.2 自助服務網點設備投放布局情況

（1）地區(qū)分布情況分析

（2）使用人口分布情況分析

（3）時間段分布情況分析

（4）行際分布情況分析

（5）使用者年齡段分別情況分析

4.5.3 重點銀行自助服務網點分析

4.5.4 自助服務網點發(fā)展趨勢分析

第5章中國銀行業(yè)中間業(yè)務發(fā)展情況分析

5.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展概況

5.1.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務的種類

5.1.2 商業(yè)銀行中間業(yè)務現狀

5.1.3 商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務的必要性

5.1.4 商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展存在的問題

5.2 商業(yè)銀行理財產品發(fā)展情況分析

5.2.1 商業(yè)銀行理財產品規(guī)模分析

5.2.2 各類銀行發(fā)行理財產品數量分析

5.2.3 理財產品投資幣種分析

5.2.4 理財產品投資品種分析

5.2.5 主要結論與展望

5.3 商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務發(fā)展情況分析

5.3.1 銀行卡發(fā)行規(guī)模分析

5.3.2 銀行卡交易規(guī)模分析

5.3.3 銀行卡發(fā)行市場競爭分析

（1）借記卡發(fā)行市場分析

（2）信用卡發(fā)行市場分析

（3）市場結構分析

5.3.4 銀行卡跨行交易分析

5.3.5 銀行卡業(yè)務發(fā)展趨勢分析

5.4 商業(yè)銀行其他中間業(yè)務發(fā)展情況

5.4.1 商業(yè)銀行托管業(yè)務發(fā)展情況

5.4.2 商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務發(fā)展情況

5.4.3 商業(yè)銀行支付結算業(yè)務發(fā)展簡況

5.5 商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展趨勢與策略

5.5.1 中間業(yè)務市場的發(fā)展趨勢

5.5.2 商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務策略

第6章中國商業(yè)銀行企業(yè)客戶群體分析

6.1 大型企業(yè)客戶特征分析

6.1.1 大型企業(yè)貸款議價能力分析

6.1.2 大型企業(yè)貸款渠道分析

6.1.3 大型企業(yè)經營效益分析

6.1.4 大型企業(yè)貸款規(guī)模分析

6.1.5 大型企業(yè)客戶貸款前景分析

6.2 中小企業(yè)客戶特征分析

6.2.1 中小企業(yè)融資政策環(huán)境

6.2.2 中小企業(yè)規(guī)模及分布

（1）中小企業(yè)的界定

（2）中小企業(yè)經營特征

（3）中小企業(yè)地區(qū)分布

（4）中小企業(yè)行業(yè)分布

6.2.3 中小企業(yè)貸款規(guī)模分析

6.2.4 影響銀行對中小企業(yè)貸款因素

6.3 小微企業(yè)客戶特征分析

6.3.1 小微企業(yè)融資政策環(huán)境

6.3.2 小微企業(yè)的界定

6.3.3 小微企業(yè)經營特征分析

6.3.4 小微企業(yè)主要分布

6.3.5 小微企業(yè)貸款渠道分析

6.3.6 小微企業(yè)貸款規(guī)模分析

6.3.7 小微企業(yè)貸款影響因素分析

6.4 商業(yè)銀行信貸策略分析

6.4.1 大型企業(yè)信貸策略分析

（1）大型企業(yè)客戶貸款風險評價

（2）大型企業(yè)客戶信貸模式分析

6.4.2 中小企業(yè)信貸策略分析

（1）中小企業(yè)客戶貸款風險評價

（2）中小企業(yè)客戶信貸模式分析

6.4.3 小微企業(yè)信貸策略分析

（1）小微企業(yè)客戶貸款風險評價

（2）小微企業(yè)客戶信貸模式分析

第7章中國銀行業(yè)競爭格局分析

7.1 中國銀行業(yè)市場結構分析

7.1.1 銀行業(yè)市場份額分析

7.1.2 銀行業(yè)市場集中度分析

7.1.3 銀行業(yè)進入壁壘

7.1.4 銀行業(yè)退出壁壘

7.2 外資與中資銀行競爭與戰(zhàn)略合作分析

7.2.1 外資銀行在華網點分析

7.2.2 外資銀行戰(zhàn)略投資內地銀行分析

7.2.3 外資銀行在華優(yōu)劣勢分析

7.3 重點外資銀行在華發(fā)展狀況

7.3.1 渣打銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業(yè)務

（3）經營情況分析

（4）最新發(fā)展動向

（5）在華業(yè)務發(fā)展情況

7.3.2 美國花旗銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業(yè)務

（3）經營情況分析

（4）最新發(fā)展動向

（5）在華業(yè)務發(fā)展情況

7.3.3 匯豐銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業(yè)務

（3）經營情況分析

（4）最新發(fā)展動向

（5）在華業(yè)務發(fā)展情況

7.3.4 德意志銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業(yè)務

（3）經營情況分析

（4）最新發(fā)展動向

（5）在華業(yè)務發(fā)展情況

7.3.5 恒生銀行

（1）銀行基本情況

（2）主要經營業(yè)務

（3）經營情況分析

（4）最新發(fā)展動向

（5）在華業(yè)務發(fā)展情況

7.4 銀行業(yè)投資兼并與重組分析

7.4.1 銀行業(yè)投資兼并與重組概況

7.4.2 外資銀行投資兼并與重組

7.4.3 國內銀行投資兼并與重組

（1）國內銀行投資兼并與重組

（2）國內銀行海外市場并購重組

7.4.4 中國銀行業(yè)兼并重組趨勢展望

第8章中國領先商業(yè)銀行經營狀況分析

8.1 中國工商銀行經營情況分析

8.1.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.1.2 企業(yè)經營情況分析

8.1.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.2 中國銀行經營情況分析

8.2.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.2.2 企業(yè)經營情況分析

8.2.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.3 中國農業(yè)銀行經營情況分析

8.3.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.3.2 企業(yè)經營情況分析

8.3.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.4 建設銀行經營情況分析

8.4.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.4.2 企業(yè)經營情況分析

8.4.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.5 交通銀行經營情況分析

8.5.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.5.2 企業(yè)經營情況分析

8.5.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.6 招商銀行經營情況分析

8.6.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.6.2 企業(yè)經營情況分析

8.6.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.7 民生銀行經營情況分析

8.7.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.7.2 企業(yè)經營情況分析

8.7.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.8 上海浦東發(fā)展銀行經營情況分析

8.8.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.8.2 企業(yè)經營情況分析

8.8.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.9 華夏銀行經營情況分析

8.9.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.9.2 企業(yè)經營情況分析

8.9.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.10 光大銀行經營情況分析

8.10.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.10.2 企業(yè)經營情況分析

8.10.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.11 中信銀行經營情況分析

8.11.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.11.2 企業(yè)經營情況分析

8.11.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

8.12 平安銀行經營狀況分析

8.12.1 企業(yè)發(fā)展簡況分析

8.12.2 企業(yè)經營情況分析

8.12.3 企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

第9章中國銀行業(yè)發(fā)展前景與戰(zhàn)略規(guī)劃(ZY TL)

9.1 經濟區(qū)銀行業(yè)業(yè)務拓展前景分析

9.1.1 長三角地區(qū)銀行業(yè)務拓展前景

9.1.2 珠三角地區(qū)銀行業(yè)務拓展前景

9.1.3 京津冀地區(qū)銀行業(yè)務拓展前景

9.2 農村金融服務市場發(fā)展前景

9.2.1 農村金融服務支持政策

9.2.2 農村金融服務體系分析

9.2.3 農村經濟發(fā)展前景分析

9.2.4 農村金融貸款規(guī)模分析

9.3 中國銀行業(yè)海外市場拓展前景

9.3.1 中國銀行業(yè)海外網點現狀

9.3.2 中國商業(yè)銀行海外投資分析

9.3.3 國際化銀行海外業(yè)務拓展經驗

9.3.4 中國商業(yè)銀行海外業(yè)務拓展路徑

9.3.5 中國商業(yè)銀行海外市場拓展前景

9.4 商業(yè)銀行混業(yè)經營前景分析

9.4.1 商業(yè)銀行混業(yè)經營模式

9.4.2 商業(yè)銀行進軍保險業(yè)分析

（1）商業(yè)銀行投資保險業(yè)現狀

（2）商業(yè)銀行進軍保險業(yè)SWOT分析

（3）基于SWOT分析矩陣的戰(zhàn)略選擇

9.4.3 商業(yè)銀行經營證券業(yè)前景

9.4.4 商業(yè)銀行經營投行業(yè)前景

9.5 商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃建議

9.5.1 商業(yè)銀行行業(yè)區(qū)別授信建議

9.5.2 商業(yè)銀行區(qū)域區(qū)別授信建議

9.5.3 商業(yè)銀行網絡化經營建議

9.5.4 商業(yè)銀行藍海拓展戰(zhàn)略規(guī)劃

部分圖表目錄：

圖表1：2017-2021年銀行家宏觀經濟熱度指數（單位：%）

圖表2：2017-2021年銀行業(yè)景氣指數（單位：%）

圖表3：2017-2021年貨幣政策感受指數（單位：%）

圖表4：2017-2021年貸款總體需求指數（單位：%）

圖表5：2017-2021年M0、存款、貸款增長率與GDP增長率比較（單位：%）

圖表6：2017-2021年世界主要經濟體M1同比增長率走勢圖（單位：%）

圖表7：2021年商業(yè)銀行資本充足指標情況（單位：億元，%）

圖表8：2021年商業(yè)銀行不良貸款率分機構情況表（單位：億元，%）

圖表9：2017-2021年商業(yè)銀行盈利水平和中間業(yè)務收入占比的變化趨勢（單位：億元，%）

圖表10：2021年商業(yè)銀行盈利能力指標情況（單位：億元，%）

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