2020-2026年中國商業(yè)銀行個(gè)人貸款市場(chǎng)研究分析及投資前景分析報(bào)告

第一部分行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研

第一章2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

第一節(jié) 2019年中國宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析

一、貨幣供應(yīng)量增加，流動(dòng)性增強(qiáng)

二、人民幣存款同比增加狀況分析

三、人民幣貸款同比增長狀況分析

第二節(jié) 2019年中國金融市場(chǎng)運(yùn)行分析

一、貨幣市場(chǎng)交易活躍，貨幣市場(chǎng)利率整體下浮

二、債券發(fā)行規(guī)?？焖贁U(kuò)大，銀行債券收益率總體上移

第三節(jié) 2019年中國銀行業(yè)發(fā)展情況分析

一、資本充足率基

二、不良貸款資產(chǎn)保持雙降

三、銀行業(yè)資產(chǎn)總額分析

四、國有銀行股份制改革取得重大進(jìn)展

第二章2019年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)政策環(huán)境分析

第一節(jié) 2019年中國消費(fèi)信貸政策監(jiān)管分析

一、經(jīng)濟(jì)政策對(duì)房貸的調(diào)控是上半年松下半年緊

二、2019年亮點(diǎn)分析

三、銀監(jiān)會(huì)加大力度推進(jìn)銀行中小企業(yè)金融服務(wù)

四、五部門聯(lián)手支持小額林農(nóng)貸款

五、征信制度日趨完善將有法可依

第二節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人信貸政策分析

一、上半年主要擴(kuò)規(guī)模搶市場(chǎng)

二、下半年主要是控規(guī)模調(diào)結(jié)構(gòu)

第三章中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境分析

第一節(jié) 近兩年房地產(chǎn)市場(chǎng)運(yùn)行分析

一、受房地產(chǎn)優(yōu)惠政策刺激投資需求重新活躍

二、遏制房價(jià)過快上漲平穩(wěn)調(diào)控房地產(chǎn)市場(chǎng)

第二節(jié) 近兩年中國汽車行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行分析

一、產(chǎn)銷量方面均呈爆發(fā)式增長

二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)方面調(diào)整效果明顯低排量品種表現(xiàn)良好

三、自主品牌方面表現(xiàn)搶眼穩(wěn)居市場(chǎng)占有率第一

四、經(jīng)濟(jì)效益方面加快改善加速上升

五、進(jìn)出口方面出口降幅趨緩進(jìn)口止跌回升

第四章2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)整體運(yùn)行態(tài)勢(shì)分析

第一節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行運(yùn)行總況

一、從六家銀行年報(bào)看商業(yè)銀行經(jīng)營模式現(xiàn)狀調(diào)研

二、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析

三、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析

第二節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸市場(chǎng)運(yùn)行動(dòng)態(tài)分析

一、商業(yè)銀行個(gè)人信貸余額大幅增長

二、商業(yè)銀行個(gè)人貸款余額在該行總貸款中所占比重不斷提升

三、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類日趨豐富

四、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體呈現(xiàn)多元化。

第三節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)模分析

一、個(gè)人房貸的迅速崛起成為新增貸款的重要部分

二、汽車貸款業(yè)務(wù)增速狀況分析

第四節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)面臨機(jī)遇和挑戰(zhàn)

第五節(jié) 觀點(diǎn)

第五章2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸產(chǎn)品深度剖析

第一節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款產(chǎn)品同業(yè)分析

一、種類多樣化

二、市場(chǎng)細(xì)分化

三、產(chǎn)品創(chuàng)新化

四、服務(wù)層次化

第二節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人汽車貸款產(chǎn)品同業(yè)分析

一、創(chuàng)新經(jīng)營模式

二、變換營銷策略

三、拓展業(yè)務(wù)范圍

四、加強(qiáng)合作力度

第三節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營性貸款產(chǎn)品同業(yè)分析

一、貸款對(duì)象基本條件對(duì)比

二、貸款金額與貸款利率對(duì)比

三、貸款期限和還款方式對(duì)比

第四節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人信用貸款產(chǎn)品同業(yè)分析

一、貸款門檻對(duì)比

二、貸款額度對(duì)比

三、貸款費(fèi)用對(duì)比

四、貸款對(duì)象對(duì)比

第二部分行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局

第六章2019年中國銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體分析

第一節(jié) 2019年國有商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析

一、工商銀行

二、建設(shè)銀行

三、中國銀行

第二節(jié) 2019年股份制商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析

一、交通銀行

二、招商銀行

三、上海浦東發(fā)展銀行

四、中信銀行

五、民生銀行

六、深圳發(fā)展銀行

七、興業(yè)銀行

八、華夏銀行

第三節(jié) 2019年城市商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析

一、北京銀行

二、南京銀行

三、寧波銀行

第五節(jié) 觀點(diǎn)

第七章2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營銷解析

第一節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營銷現(xiàn)狀調(diào)研

一、商業(yè)銀行注重實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)與虛擬渠道的結(jié)合

二、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營銷模式

1、報(bào)紙營銷

2、網(wǎng)絡(luò)營銷

3、推介會(huì)營銷

第二節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道分析

一、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)分布總體分析

二、商業(yè)銀行自助設(shè)備總體分析

三、商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行總體分析

四、商業(yè)銀行手機(jī)銀行和電話銀行總體分析

第八章2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營銷策略分析

第一節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)

一、農(nóng)業(yè)銀行“好時(shí)貸”個(gè)貸品牌營銷

二、招商銀行個(gè)貸媒介營銷

三、法國興業(yè)銀行房貸客戶獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃

第二節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行其他個(gè)人貸款業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)

一、招商銀行攜車購易參加車展?fàn)I銷活動(dòng)

二、渣打銀行現(xiàn)貸派網(wǎng)絡(luò)論壇話題營銷

第九章2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析

第一節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析

一、管理層面：制定個(gè)貸差別化信貸政策

二、方法層面：采用個(gè)人信用評(píng)分卡工具

三、技術(shù)層面：提高個(gè)人貸款信息化管理水平

第二節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人汽車貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析

一、控制標(biāo)準(zhǔn)：關(guān)注交易的真實(shí)性

二、風(fēng)險(xiǎn)分散：展開合作降低風(fēng)險(xiǎn)

第三節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營性貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析

第十章2019年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究

第一節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析

一、產(chǎn)品創(chuàng)新：農(nóng)業(yè)銀行推出房貸組合拳

二、利率創(chuàng)新：深發(fā)展點(diǎn)按揭

三、模式創(chuàng)新：中信銀行二手房直通車

四、方式創(chuàng)新：興業(yè)銀行隨薪供

五、方式創(chuàng)新：渣打銀行（中國）活利貸

第二節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人汽車貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析

一、模式創(chuàng)新：招商銀行車貸新方案

二、產(chǎn)品創(chuàng)新：銀行車庫車位”貸款業(yè)務(wù)

三、商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營性貸款創(chuàng)新分析

第三節(jié) 工商銀行百榮模式個(gè)人經(jīng)營貸款

一、模式創(chuàng)新：中國銀行信貸工廠

二、產(chǎn)品創(chuàng)新：招商銀行個(gè)人生意貸

三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新：民生銀行“商貸通”業(yè)務(wù)

第四節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行其他個(gè)人信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析

一、擔(dān)保方式的創(chuàng)新

二、網(wǎng)絡(luò)貸款模式

第五節(jié) 觀點(diǎn)

第三部分行業(yè)前景預(yù)測(cè)分析

第十一章2020-2026年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)探析

第一節(jié) 2020-2026年銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體趨勢(shì)預(yù)測(cè)

一、商業(yè)銀行向零售銀行轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)明顯

二、股份制銀行在個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展分析

三、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體呈現(xiàn)多元化的趨勢(shì)預(yù)測(cè)分析

第二節(jié) 2020-2026年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)新趨勢(shì)探析

一、個(gè)貸同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈差異化經(jīng)營方能突圍

二、房價(jià)攀升暗藏風(fēng)險(xiǎn)銀行謹(jǐn)慎發(fā)放房貸

三、汽車金融快速增長車貸業(yè)務(wù)或成新增長點(diǎn)

第三節(jié) 觀點(diǎn)

第十二章2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資環(huán)境解析

第一節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

一、中國宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)運(yùn)行

二、金融市場(chǎng)運(yùn)行

三、銀行業(yè)發(fā)展變化狀況分析

第二節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)政策環(huán)境分析

一、財(cái)政政策

二、貨幣政策

三、匯率狀況分析

四、刺激內(nèi)需的政策

第三節(jié) 2019年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境分析

一、國家重拳出擊支持房地產(chǎn)市場(chǎng)回暖

二、汽車行業(yè)呈現(xiàn)了快速復(fù)蘇的態(tài)勢(shì)

第四部分戰(zhàn)略研究

第十三章2020-2026年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)業(yè)投資戰(zhàn)略研究

第一節(jié) 2019年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)行業(yè)投資概況

一、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)行業(yè)投資特性

二、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)具有良好的投資價(jià)值

第二節(jié) 2020-2026年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資機(jī)會(huì)分析

一、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資熱點(diǎn)

二、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資吸引力分析

第三節(jié) 2020-2026年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范

一、金融風(fēng)險(xiǎn)分析

二、政策風(fēng)險(xiǎn)分析

三、管理風(fēng)險(xiǎn)

第十四章2020-2026年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展策略建議

第一節(jié) 轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念積極拓展個(gè)人信貸業(yè)務(wù)（ZY ZS）

第二節(jié) 完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建立個(gè)人信用評(píng)分卡機(jī)制

一、個(gè)人信用評(píng)分指標(biāo)選取原則

二、消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)的分析評(píng)估

第三節(jié) 產(chǎn)品和客戶雙輪驅(qū)動(dòng)實(shí)施全方位產(chǎn)品營銷策略

一、實(shí)施客戶細(xì)分策略

二、建立個(gè)人信貸業(yè)務(wù)特色品牌

三、聯(lián)動(dòng)營銷和交叉銷售

四、實(shí)施關(guān)系營銷策略

第四節(jié) 優(yōu)化考核激勵(lì)體系提升客戶經(jīng)理的營銷動(dòng)力

一、建設(shè)個(gè)貸專業(yè)化團(tuán)隊(duì)

二、構(gòu)建考核與激勵(lì)體系

第五節(jié) 加強(qiáng)金融同業(yè)合作提高個(gè)貸業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力

第六節(jié)研究結(jié)論

圖表目錄

圖表 2015-2019年中國gdp總量及增長趨勢(shì)圖

圖表 2019年中國三產(chǎn)業(yè)增加值結(jié)構(gòu)圖

圖表 2015-2019年中國cpi、ppi月度走勢(shì)圖

圖表 2015-2019年我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長趨勢(shì)圖

圖表 2015-2019年我國農(nóng)村居民人均純收入增長趨勢(shì)圖

圖表 2015-2019年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)對(duì)比表

圖表 2015-2019年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢(shì)圖

圖表 2015-2019年中國工業(yè)增加值增長趨勢(shì)圖

圖表 2015-2019年我國工業(yè)增加值分季度增速

圖表 2015-2019年我國全社會(huì)固定投資額走勢(shì)圖

圖表 2015-2019年我國城鄉(xiāng)固定資產(chǎn)投資額對(duì)比圖

圖表 2015-2019年我國財(cái)政收入支出走勢(shì)圖

圖表 2015-2019年人民幣兌美元匯率中間價(jià)

圖表 2019年人民幣匯率中間價(jià)對(duì)照表

圖表 2015-2019年中國貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)表

圖表 2015-2019年中國貨幣供應(yīng)量月度增速走勢(shì)圖

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