2023-2029年中國私人銀行行業(yè)市場現(xiàn)狀調(diào)查及投資策略研究報告

第一章私人銀行服務相關概述

第一節(jié) 私人銀行概述

第二節(jié) 私人銀行發(fā)展歷程

第三節(jié) 私人銀行服務類型

一、離岸基金

二、環(huán)球財富保障

三、家族信托基金

第四節(jié) 私人銀行服務標準

一、服務對象

二、服務內(nèi)容

三、開戶條件

第五節(jié) 私人銀行運營機制

一、業(yè)務特點

二、咨詢流程

三、盈利模式

第二章2018-2022年中國私人銀行運行環(huán)境分析

第一節(jié) 國內(nèi)宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析

一、中國GDP增長情況分析

二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析

三、社會固定資產(chǎn)投資分析

四、全社會消費品零售總額

五、全國居民收入增長分析

六、居民消費價格變化分析

七、對外貿(mào)易發(fā)展形勢分析

第二節(jié) 中國私人銀行服務政策環(huán)境分析

一、相關監(jiān)管政策有序放開

二、私人銀行法律規(guī)范缺失

第三節(jié) 中國銀行業(yè)總體發(fā)展狀況分析

一、銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)規(guī)模

二、銀行業(yè)金融機構負債規(guī)模

三、銀行業(yè)金融機構存款情況

四、銀行業(yè)金融機構貸款情況

五、銀行業(yè)金融機構盈利分析

第四節(jié) 私人銀行相關行業(yè)發(fā)展分析

一、貨幣數(shù)量供應情況分析

二、債券市場發(fā)行情況分析

三、貨幣市場發(fā)展情況分析

四、股票市場發(fā)展情況分析

五、保險市場發(fā)展情況分析

六、基金市場發(fā)展情況分析

第五節(jié) 中國銀行業(yè)對外開放狀況分析

一、中資銀行機構海外發(fā)展情況

二、外資銀行機構在華發(fā)展情況

第三章2018-2022年全球私人銀行業(yè)務運行狀況分析

第一節(jié) 全球私人銀行業(yè)務運行情況分析

一、國外私人銀行發(fā)展概況

二、私人銀行業(yè)務規(guī)模分析

三、私人銀行服務收益分析

四、私人銀行投資前景分析

五、亞洲私人銀行市場發(fā)展

六、全球私人銀行特點分析

（一）分類型

（二）分地區(qū)

（三）分收費模式

（四）分運管模式

第二節(jié) 私人銀行主要機構類型

一、全能銀行

（一）全能銀行的定義

（二）全能銀行的特點

（三）全能銀行的形態(tài)

（四）全能銀行的優(yōu)勢

（五）我國發(fā)展全能銀行的必要性

二、投資銀行

（一）投資銀行的定義

（二）投資銀行歷史演變

（三）投資銀行主要類型

（四）投資銀行主要業(yè)務

（五）投資銀行經(jīng)營模式

（六）投資銀行組織結構

（七）投資銀行發(fā)展趨勢

三、家族辦公室

（一）家族辦公室概念

（二）家族辦公室起源

（三）家族辦公室類型

（四）家族辦公室與私人銀行

（五）國際的Family Office

四、獨立財務顧問

五、各類其它機構

第三節(jié) 西方私人銀行發(fā)展定位

一、西歐地區(qū)的資產(chǎn)保值業(yè)務

二、北美地區(qū)的財富創(chuàng)造業(yè)務

第四節(jié) 西方商業(yè)銀行AUM業(yè)務管理

一、商業(yè)銀行AUM業(yè)務發(fā)展分析

（一）瑞銀集團

（二）摩根大通銀行

（三）德意志銀行

（四）澳聯(lián)邦銀行

二、西方AUM業(yè)務管理特點分析

三、對我國AUM業(yè)務發(fā)展啟示

第四章世界私人銀行業(yè)各地區(qū)運行分析

第一節(jié) 全球私人財富市場發(fā)展情況

一、全球私人財富發(fā)展現(xiàn)狀

（一）全球財富市場增長放緩

（二）離岸財富

二、財富管理機構發(fā)展趨勢

（一）監(jiān)管漸趨嚴格

（二）數(shù)字創(chuàng)新加速

（三）傳統(tǒng)客群需求轉變

三、面向非傳統(tǒng)客戶的財富管理

（一）女性投資者

（二）千禧世代

第二節(jié) 瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展情況

一、瑞士私人銀行業(yè)起源

二、瑞士私人銀行業(yè)概況

三、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展特征

第三節(jié) 美國私人銀行業(yè)發(fā)展情況

第四節(jié) 新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展情況

第五節(jié) 中國香港私人銀行業(yè)發(fā)展情況

第六節(jié) 主要外資銀行私人銀行業(yè)務情況

一、瑞銀集團

二、渣打銀行

三、匯豐銀行

四、花旗銀行

第五章2022年中國私人財富市場調(diào)查分析

第一節(jié) 中國私人財富市場調(diào)查

一、個人可投資資產(chǎn)規(guī)模

二、高凈值人群地域分布

三、高凈值人群地域發(fā)展優(yōu)勢

第二節(jié) 中國高凈值人群投資調(diào)查

一、高凈值人群投資關注重點

二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資

三、高凈值人群投資風險偏好

四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置

五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢

六、高凈值人群境外投資趨勢情況

第六章2018-2022年中國私人銀行發(fā)展形勢透析

第一節(jié) 私人銀行AUM及客戶規(guī)模

第二節(jié) 2022年上市銀行私人銀行業(yè)績

第三節(jié) 私人銀行業(yè)務發(fā)展特點

一、招行的AUM獨占鰲頭

二、私人銀行戰(zhàn)略定位

三、“雙法人”業(yè)務模式

第四節(jié) 私人銀行客戶投資趨勢

一、股市波動，投資者強化風險意識

二、利率下行，拉動多元投資需求

三、匯改推進，掀起境外投資熱潮

四、房市分化，激發(fā)金融資產(chǎn)配置需求

第五節(jié) 私人境外投資市場分析

一、經(jīng)濟全球化使得財富全球配置

二、監(jiān)管放開，需求驅動是主因

三、跨境與離岸投資并行發(fā)展

第六節(jié) 私人銀行境外投資機會分析

一、需求下沉到高凈值客戶

二、投資拓展到各類金融資產(chǎn)

三、資金流動拓展業(yè)務范疇

第七節(jié) 中國私人銀行國際化發(fā)展

一、中資私人銀行國際化助推全行國際化

二、中資私人銀行國際化發(fā)展路線分析

（一）三階段發(fā)展路徑

（二）離岸私行業(yè)務布局

（三）境外業(yè)務進入手段

三、中資私人銀行國際化關鍵能力

（一）精準定位目標客戶的能力

（二）境內(nèi)外一體化的服務能力

（三）專業(yè)投顧引領的銷售能力

（四）外部產(chǎn)品的篩選管理能力

（五）境外市場風險及合規(guī)的管理能力

第七章中資私人銀行市場競爭分析

第一節(jié) 中國私人銀行組織構架分析

第二節(jié) 中國私人銀行服務模式分析

第三節(jié) 中國私人銀行商業(yè)模式分析

第四節(jié) 國內(nèi)市場中資私人銀行競爭情況

第五節(jié) 境外市場中資私人銀行競爭情況

第六節(jié) 中國私人銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢展望

第八章主要中資銀行私人銀行運行情況分析

第一節(jié) 招商銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第二節(jié) 中國工商銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第三節(jié) 中國銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第四節(jié) 中國建設銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第五節(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第九章2023-2029年中國私人銀行業(yè)發(fā)展趨勢及前景

第一節(jié) 2023-2029年私人銀行業(yè)發(fā)展影響因素

一、宏觀經(jīng)濟因素

二、中觀經(jīng)濟因素

三、企業(yè)微觀因素

第二節(jié) 2023-2029年私人銀行業(yè)發(fā)展趨勢分析

一、私人銀行業(yè)務的競爭將會加劇

二、將呈現(xiàn)出中外金融機構合作趨勢

三、私人銀行將出現(xiàn)“平民化”趨勢

第三節(jié) 2023-2029年中國私人銀行業(yè)發(fā)展前景

一、中國私人銀行市場機會巨大

二、銀行業(yè)獨特優(yōu)勢造就新增長點

三、市場滲透率低，發(fā)展機會大

第十章2023-2029年中國私人銀行業(yè)發(fā)展瓶頸及策略

第一節(jié) 私人銀行業(yè)務發(fā)展瓶頸

一、現(xiàn)行法律制度不完善

二、分業(yè)經(jīng)營模式受限

三、業(yè)務同質化嚴重且缺乏創(chuàng)新

四、目標客戶需求洞察不足

五、高端人才的缺失

六、客戶對私人銀行的認知障礙

第二節(jié) 發(fā)展私人銀行業(yè)務的策略分析

一、發(fā)展私人銀行專營機構組織模式

二、加快數(shù)據(jù)化平臺的建立

三、加強私人銀行創(chuàng)新

四、建立人才培養(yǎng)計劃

五、積極開展離岸私人銀行業(yè)務

六、發(fā)掘客戶需求，優(yōu)化私人銀行產(chǎn)品

圖表目錄

圖表 1中國各大銀行私人銀行業(yè)務最低開戶金額情況

圖表 2 2018-2022年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及增長速度

圖表 3 2018-2022年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及構成

圖表 4 2018-2022年中國固定資產(chǎn)投資及增長速度

圖表 5 2018-2022年中國社會消費品零售總額及增長速度

圖表 6 2018-2022年中國居民人均可支配收入及增長速度

圖表 7 2018-2022年中國貨物進出口總額變化趨勢圖

圖表 8 2018-2022年中國銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計

圖表 9 2022年中國銀行業(yè)不同金融機構資產(chǎn)結構圖

圖表 10 2018-2022年中國銀行業(yè)金融機構負債規(guī)模統(tǒng)計

圖表 11 2022年中國銀行業(yè)不同金融機構負債結構圖

圖表 12 2018-2022年中國銀行業(yè)金融機構存款情況

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