一、金融定義
金融是貨幣資金融通的總稱。主要指與貨幣流通和銀行信用相關(guān)的各種活動。主要內(nèi)容包括:貨幣的發(fā)行、投放、流通和回籠;各種存款的吸收和提取;各項(xiàng)貸款的發(fā)放和收回;銀行會計(jì)、出納、轉(zhuǎn)賬、結(jié)算、保險(xiǎn)、投資、信托、租賃、匯兌、貼現(xiàn)、抵押、證券買賣以及國際間的貿(mào)易和非貿(mào)易的結(jié)算、黃金白銀買賣、輸出、輸入等。
金融是以貨幣本身為經(jīng)營目的,通過貨幣融通使貨幣增值的經(jīng)濟(jì)活動,包括以銀行為中心的間接投融資和以投資銀行為中心的直接投融資兩種形式。
二、金融市場現(xiàn)狀
1、存款
存款余額是指商業(yè)銀行在截止到某一日以前的存款總和,包括儲蓄和對公的活期存款、定期存款、存放同業(yè)及存放中央銀行等的存款之和。2020年中國人民幣存款余額為212.57萬億元,同比增長10.2%;中國外幣存款余額為8893億美元,同比增長17.4%。
2015-2020年中國存款及外幣存款余額
資料來源:中國人民銀行、智研咨詢整理
2、外匯
智研咨詢發(fā)布的《2021-2027年中國金融產(chǎn)業(yè)競爭現(xiàn)狀及發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示:外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進(jìn)行交換。與其他金融市場不同,外匯市場沒有具體地點(diǎn),也沒有中央交易所,而是通過銀行、企業(yè)和個(gè)人間的電子網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交易。2020年中國外匯市場交易總額為206萬億元,同比增長2.5%。
2015-2020年中國外匯市場交易總額及增速
資料來源:國家外匯管理局、智研咨詢整理
新增貸款是指現(xiàn)有的貸款款額。其表現(xiàn)的主要特點(diǎn)是傳統(tǒng)行業(yè)多,新興行業(yè)少;一般貸款品種占比多,創(chuàng)新貸款占比少;信用等級低的客戶多,信用等級高的客戶少;實(shí)際用于鋪底的多,用于周轉(zhuǎn)流動的少。
2020年中國貸款增加額為19.63萬億元,同比增長16.8%;中國外幣貸款增加額為8672億美元,同比增長10.2%。
2015-2020年中國貸款增加額
資料來源:國家外匯管理局、智研咨詢整理
銀行間回購,主要是針對債券市場而言,中國的銀行間債券市場是在全國銀行間同業(yè)拆借中心基礎(chǔ)上建立起來的。是中國的一個(gè)重要的場外交易市場。它的參與者主要是銀行及非銀行類金融機(jī)構(gòu),主要有銀行,證券公司,資產(chǎn)管理公司等。
2020年中國銀行間質(zhì)押式回購交易額為9527.2萬億元,同比增長17.6%;中國銀行間同業(yè)拆借交易額為147.1萬億元,同比下降3%。
2014-2020年中國銀行間質(zhì)押式回購及同業(yè)拆借交易
資料來源:中國外匯交易中心、智研咨詢整理
3、信托
信托資產(chǎn)亦稱 “信托資產(chǎn)”,信托人通過信托行為,轉(zhuǎn)給受托人并由受托人按照一定的信托目的進(jìn)行管理或處理的財(cái)產(chǎn)。包括經(jīng)過管理或處理而取得的財(cái)產(chǎn) (如利息、紅利等)。作為信托財(cái)產(chǎn),必須具有價(jià)值可計(jì)算,并且能轉(zhuǎn)讓。對于信托財(cái)產(chǎn)的范圍,有的國家以法律加以明確規(guī)定,有的國家則不予限制。信托財(cái)產(chǎn)因其在法律上屬于不同的所有人,故須與受托人固有財(cái)產(chǎn)及其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理,區(qū)別對待。2020年中國信托資產(chǎn)余額為20.49萬億元,同比下降5.1%。
2015-2020年中國信托資產(chǎn)余額及增速
資料來源:中國信托業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理
其中,2020年中國信托業(yè)務(wù)營業(yè)收入為864.48億元,同比增長3.7%;中國信托業(yè)務(wù)利潤總額為583.18億元,同比下降19.8%。
2015-2020年中國信托業(yè)務(wù)營業(yè)收入及利潤
資料來源:中國信托業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理
4、股票
在其他條件相同的情況下,發(fā)行手續(xù)費(fèi)是由股票籌資額和一定的手續(xù)費(fèi)比例決定的,即受托金融中介機(jī)構(gòu)按籌資額的一定比例收取發(fā)行手續(xù)費(fèi)。因此,股票籌資額越大,收取的手續(xù)費(fèi)就越多,股票籌資額越小,收取的手續(xù)費(fèi)就越少。2020年中國股票籌資額為11567億元,同比增長66.1%。
2014-2020年中國股票籌資額及增速
資料來源:中國證券監(jiān)督管理委員會、智研咨詢整理
其中,2020年中國股票成交金額為206.8萬億元,同比增長62.3%;2020年中國股票成交量為167452億股,同比增長32.2%。
2014-2020年中國股票成交金額及成交量
資料來源:中國證券監(jiān)督管理委員會、智研咨詢整理
5、債券
債券是政府、企業(yè)、銀行等債務(wù)人為籌集資金,按照法定程序發(fā)行并向債權(quán)人承諾于指定日期還本付息的有價(jià)證券。2020年中國債券金額為569397億元,同比增長26%。
2014-2020年中國債券及增速
資料來源:中國人民銀行、智研咨詢整理
其中,2020年中國政府債券金額135293億元,同比增長58.8%;中國金融債券金額為291539億元,同比增長12.4%;中國公司信用類債券金額為142012億元,同比增長32.6%;中國國際機(jī)構(gòu)債券金額為554億元,同比增長18.4%。
2015-2020年中國各類債券統(tǒng)計(jì)
資料來源:中國人民銀行、智研咨詢整理
2024-2030年中國互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場現(xiàn)狀分析及發(fā)展趨向研判報(bào)告
《2024-2030年中國互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場現(xiàn)狀分析及發(fā)展趨向研判報(bào)告》共七章,包含中國商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融發(fā)展概況分析,中國“互聯(lián)網(wǎng)+” 供應(yīng)鏈金融平臺商業(yè)模式創(chuàng)新優(yōu)秀案例剖析,中國互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場投資機(jī)會及建議等內(nèi)容。
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